Recensioni: Caro "Dovrei fidarmi", grazie per la domanda!Sono stato un consulente finanziario autonomo per oltre 35 anni! Ero un CFP e gestivo oltre $ 700,000,000 di denaro del mio cliente. Non ho mai avuto un reclamo e ho lavorato molto duramente per prendermi la massima cura possibile dei miei clienti.Non scriccavo e i miei prezzi erano considerati da molti, troppo bassi, ma li sentivo giusti.Non volevo diventare "grande" o avere sub-consulenti o assistenti multipli e volevo fare il mi... di più su questo

Recensioni: OK. Quindi ecco la mia onesta e sincera convinzione al 100% e la mia opinione di fiduciario. Per favore, state attenti perché sinceramente sento che molti di voi là fuori stanno valutando erroneamente i potenziali consulenti.Se hai 30 o 40 anni e hai meno di 300, non hai bisogno di un consulente per gestire i tuoi soldi. Devi fare quello che David Swensen e Warren Buffett e io ti diciamo di fare. Investi in ETF a basso costo.È necessario coinvolgere un consulente e pagarlo per 2-4 ore del suo te... di più su questo

Recensioni: A diverse domande è stata data una risposta su come selezionare il miglior pianificatore / consulente finanziario per la propria situazione ed esigenze. Qui, ribadirò che dovresti considerare due cose: qualifiche / esperienza e struttura retributiva.Dovresti cercare qualcuno che dimostri di essere serio nella pianificazione finanziaria dopo aver studiato l'argomento in un ambiente accademico o professionale. Naturalmente, qualcuno con esperienza nella tua area di bisogno è la chiave.Come la ... di più su questo

Recensioni: Esiste attualmente una "scappatoia" che consente loro di dire che agiscono come fiduciari durante la pianificazione, ma non durante le raccomandazioni di investimento. Avrebbero bisogno di tenere aperta quella scappatoia.C'è molta confusione riguardo allo standard "fiduciario" e allo standard "migliore interesse regolamentare", la loro sovrapposizione, ecc. Ero su un webinar ascoltando i consigli generali della Investment Advisor Association (Gail Bernstein, Sar... di più su questo

Recensioni: Ciao Justin,Quindi ho effettivamente risposto a due domande simili a questa qui ed qui. Il primo era rivolto a qualcuno che entrava nella professione e il secondo era più concentrato sulla tattica. Per rispondere alla tua domanda in modo più diretto, cercherò di renderlo più focalizzato su qualcuno che già lavora nel settore e desidera idee strategiche più ampie. Come accennato in precedenza, la mia esperienza deriva dal lavorare a stretto contatto con un numero di consulenti finanziari di grand... di più su questo

Recensioni: Ho ricevuto questa domanda un bel po 'perché da anni ho consultato migliaia di consulenti finanziari in tutto il paese. La decisione su quando rivolgersi a un consulente dipende da una serie di fattori diversi, come lo stadio della vita, l'età, il reddito, quanto sei occupato tra l'altro.Per darti un'idea, ho preso un paio di differenze dai miei profili personali blog - vedi qual è il più vicino a te e usalo come punto di partenza.Sarah - single, 24 anniSarah ha bisogno di un con... di più su questo

Recensioni: Sono disponibili strumenti limitati. Poiché la pianificazione finanziaria richiede non solo parametri quantitativi come reddito, attività, passività, ma anche molti parametri qualitativi come le preferenze di rischio, la regolamentazione e la sua interpretazione, non è facile automatizzare tutto attraverso la logica di programmazione. Sono disponibili opzioni per il calcolo delle imposte e il calcolo dell'importo obiettivo. Perciò, Esistono diversi modelli di fornitura di servizi di pianific... di più su questo

Recensioni: Non la penso così. Anche con il software di pianificazione finanziaria disponibile, molte persone hanno ancora bisogno di aiuto. Nella prima fase della costruzione di un piano finanziario, ovvero i dati raccolti, vedo spesso le probabilità che i miei clienti di raggiungere con successo i loro obiettivi aumentino tra il 20% e il 40%. Il motivo è semplice Molte persone non hanno trascorso il tempo necessario per costruire un quadro finanziario completo.Investire è un'altra area in cui le perso... di più su questo

Recensioni: Diventare un consulente finanziario non è del tutto difficile, ma riuscire con una carriera come una è la parte difficile. Posso assicurarti che non sono solo i nuovi consulenti di Edward Jones ad avere un alto tasso di fallimento. È lo stesso in altre grandi società di intermediazione.Parte dell'elevato tasso di fallimento nell'avvio di una carriera come consulente finanziario è dovuto a quante persone ci provano. Essere un consulente finanziario non richiede un diploma universitario. O... di più su questo

Recensioni: L'industria continua a cambiare, cambiare, diventare più semplice e complessa allo stesso tempo. I destinatari migliori da commercializzare sono quelli con le situazioni finanziarie più complesse come:Dirigenti aziendaliGestori di fondi e altri professionisti finanziariInvestitori immobiliari commerciali (opportunità di prestito creativo)Titolari di attività commerciali (in genere quelli con maggiori entrate)Molti di questi professionisti sfruttano gli altri in modo che possano avere più tem... di più su questo