Quali sono i pro e i contro di avere un consulente finanziario?
Risposte
05/06/2024
Hadley Spilker
OK. Quindi ecco la mia onesta e sincera convinzione al 100% e la mia opinione di fiduciario. Per favore, state attenti perché sinceramente sento che molti di voi là fuori stanno valutando erroneamente i potenziali consulenti.
Se hai 30 o 40 anni e hai meno di 300, non hai bisogno di un consulente per gestire i tuoi soldi. Devi fare quello che David Swensen e Warren Buffett e io ti diciamo di fare. Investi in ETF a basso costo.
È necessario coinvolgere un consulente e pagarlo per 2-4 ore del suo tempo per creare un piano CON te per il tuo futuro. Lui o lei è più come un life coach a questo punto. Hai bisogno di un piano. Hai bisogno della disciplina per pagare un piano e lavorarlo perché hai pagato. Se questa persona non sta almeno suggerendo di sviluppare almeno una attività secondaria di qualche tipo ... trova qualcun altro.
Se ti trovi in quella fascia di età e hai più di 1 milione di dollari e vuoi quei soldi:
lavorando sodo per te; sei estremamente tollerante al rischio e anche altamente professionale con la capacità di comprendere concetti finanziari complessi; e sei particolarmente interessato alle opzioni e allo swing trading, analisi tecniche e fondamentali o qualsiasi altra cosa diversa da hold-and-hope; ma non hai nemmeno il tempo di farlo da solo
Trova un fiduciario che lo faccia e coinvolgi un tasso equo in base alle dimensioni del tuo portafoglio, a ciò che il mercato sopporterà e, si spera, intrattiene una relazione lunga e proficua con qualcuno che hai pagato per preoccuparti dei tuoi soldi come faresti.
Allo stesso modo, se hai 500k o più e sei a nord di 65 anni, hai una società di consulenza che gestisce i tuoi soldi: usando un toolkit tattico e fondamentale per la CONSERVAZIONE DEI CAPITALI contro la volatilità; e genera reddito tramite dividendi e opzioni, è importante.
Quindi questa è una buona struttura di base per chi HA BISOGNO di un consulente.
Ma come lo trovi? Come li valutate?
Risponderò a questa domanda per chiunque sia abbastanza serio da chiedermi in privato che si trova qui negli Stati Uniti ... la mia risposta è specifica per gli Stati Uniti, e ci sono anche alcune domande private che dovrei porre.
Spero che questo ti aiuti tutti e ti auguro un successo continuo nella tua vita.
Anthony Park Principale: Panoptic Global Wealth Management, PLLC.
Possiamo liberarci di Puerto Rico come territorio, sembra un buco nero finanziario?Hai considerato anche altri stati che fanno schifo? Il Montana è un esempio di uno stato che dipende totalmente da altri stati e dal governo federale. In altre parole, Montana non è in alcun modo autosufficiente. Sai cosa sbarazzarti del Montana?Che ne dici dei numerosi stati del sud che risucchiano più dollari dell...
OK. Quindi ecco la mia onesta e sincera convinzione al 100% e la mia opinione di fiduciario. Per favore, state attenti perché sinceramente sento che molti di voi là fuori stanno valutando erroneamente i potenziali consulenti.
Se hai 30 o 40 anni e hai meno di 300, non hai bisogno di un consulente per gestire i tuoi soldi. Devi fare quello che David Swensen e Warren Buffett e io ti diciamo di fare. Investi in ETF a basso costo.
È necessario coinvolgere un consulente e pagarlo per 2-4 ore del suo tempo per creare un piano CON te per il tuo futuro. Lui o lei è più come un life coach a questo punto. Hai bisogno di un piano. Hai bisogno della disciplina per pagare un piano e lavorarlo perché hai pagato. Se questa persona non sta almeno suggerendo di sviluppare almeno una attività secondaria di qualche tipo ... trova qualcun altro.
Se ti trovi in quella fascia di età e hai più di 1 milione di dollari e vuoi quei soldi:
lavorando sodo per te; sei estremamente tollerante al rischio e anche altamente professionale con la capacità di comprendere concetti finanziari complessi; e sei particolarmente interessato alle opzioni e allo swing trading, analisi tecniche e fondamentali o qualsiasi altra cosa diversa da hold-and-hope; ma non hai nemmeno il tempo di farlo da solo
Trova un fiduciario che lo faccia e coinvolgi un tasso equo in base alle dimensioni del tuo portafoglio, a ciò che il mercato sopporterà e, si spera, intrattiene una relazione lunga e proficua con qualcuno che hai pagato per preoccuparti dei tuoi soldi come faresti.
Allo stesso modo, se hai 500k o più e sei a nord di 65 anni, hai una società di consulenza che gestisce i tuoi soldi: usando un toolkit tattico e fondamentale per la CONSERVAZIONE DEI CAPITALI contro la volatilità; e genera reddito tramite dividendi e opzioni, è importante.
Quindi questa è una buona struttura di base per chi HA BISOGNO di un consulente.
Ma come lo trovi? Come li valutate?
Risponderò a questa domanda per chiunque sia abbastanza serio da chiedermi in privato che si trova qui negli Stati Uniti ... la mia risposta è specifica per gli Stati Uniti, e ci sono anche alcune domande private che dovrei porre.
Spero che questo ti aiuti tutti e ti auguro un successo continuo nella tua vita.
Anthony Park
Principale: Panoptic Global Wealth Management, PLLC.