In che modo i consulenti Edward Jones potranno continuare a utilizzare la designazione di Certified Financial Advisor in quanto non agiscono come fiduciari verso i clienti?
Risposte
05/19/2024
Schiro Winnegan
Esiste attualmente una "scappatoia" che consente loro di dire che agiscono come fiduciari durante la pianificazione, ma non durante le raccomandazioni di investimento. Avrebbero bisogno di tenere aperta quella scappatoia.
C'è molta confusione riguardo allo standard "fiduciario" e allo standard "migliore interesse regolamentare", la loro sovrapposizione, ecc. Ero su un webinar ascoltando i consigli generali della Investment Advisor Association (Gail Bernstein, Sarah Buescher, Sanjay Lamba ) e hanno affermato che sono stati commessi molti errori nel modo in cui tutto ciò viene segnalato, quindi presta attenzione per ora.
Uno dei principali punti di incomprensione è che "Reg Best Interest" è non lo stesso dello standard fiduciario, ma molte persone li stanno equiparando. Inoltre, Reg BI si applica specificamente a una transazione ed è non dovrebbe essere globale come lo standard fiduciario. Il dovere fiduciario è molto più della semplice divulgazione, deve essere a un livello stabile e deve garantire che i conflitti non influiscano sulla consulenza. Il dovere fiduciario è in TUTTI i tempi e non può essere revocato.
Hanno anche affermato di ritenere fiduciario il gold standard, ma IG si riferisce a un modello di business diverso e che lo sono non comparabile. Hanno anche detto che la SEC era attenta non fare fiduciari mediatori.
Spero che chiarisca cosa intendo per "scappatoia". I broker che hanno la PCP hanno sempre affermato che il loro dovere fiduciario è terminato prima che fossero formulate le raccomandazioni di investimento. In sintesi, ci sono molte controversie e vedremo come tutto si risolve.
Non sono un professionista legale. Si prega di considerare questa la mia opinione e la mia comprensione delle informazioni.
È possibile immigrare in Nuova Zelanda come contabile nella categoria dei migranti qualificati. Tuttavia, attualmente non abbiamo carenza di commercialisti.[1] È possibile immigrare per lavoro legato alla finanza in Nuova Zelanda nella categoria dei migranti qualificati. Tuttavia, al momento non vi è carenza di personale finanziario in Nuova Zelanda.[2] [3] [4]Potresti candidarti con società di co...
Esiste attualmente una "scappatoia" che consente loro di dire che agiscono come fiduciari durante la pianificazione, ma non durante le raccomandazioni di investimento. Avrebbero bisogno di tenere aperta quella scappatoia.
C'è molta confusione riguardo allo standard "fiduciario" e allo standard "migliore interesse regolamentare", la loro sovrapposizione, ecc. Ero su un webinar ascoltando i consigli generali della Investment Advisor Association (Gail Bernstein, Sarah Buescher, Sanjay Lamba ) e hanno affermato che sono stati commessi molti errori nel modo in cui tutto ciò viene segnalato, quindi presta attenzione per ora.
Uno dei principali punti di incomprensione è che "Reg Best Interest" è non lo stesso dello standard fiduciario, ma molte persone li stanno equiparando. Inoltre, Reg BI si applica specificamente a una transazione ed è non dovrebbe essere globale come lo standard fiduciario. Il dovere fiduciario è molto più della semplice divulgazione, deve essere a un livello stabile e deve garantire che i conflitti non influiscano sulla consulenza. Il dovere fiduciario è in TUTTI i tempi e non può essere revocato.
Hanno anche affermato di ritenere fiduciario il gold standard, ma IG si riferisce a un modello di business diverso e che lo sono non comparabile. Hanno anche detto che la SEC era attenta non fare fiduciari mediatori.
Spero che chiarisca cosa intendo per "scappatoia". I broker che hanno la PCP hanno sempre affermato che il loro dovere fiduciario è terminato prima che fossero formulate le raccomandazioni di investimento. In sintesi, ci sono molte controversie e vedremo come tutto si risolve.
Non sono un professionista legale. Si prega di considerare questa la mia opinione e la mia comprensione delle informazioni.