Recensioni: Un consulente con i seguenti attributi dovrebbe essere una buona scommessa. Questo criterio ti avrebbe allontanato da Ameriprise. I. PIANIFICATORE FINANZIARIO CERTIFICATOQuesti consulenti hanno soddisfatto rigorosi requisiti di istruzione, esame ed esperienza e rispettano uno standard fiduciario di cura.II. SOLO QUOTAA questi consulenti viene corrisposta una percentuale delle attività gestite e / o delle commissioni per la pianificazione finanziaria, un accordo che riduce al minimo i conflitti d... di più su questo

Recensioni: Se lo ricevi gratuitamente, chiedi loro di creare un piano finanziario. Basta non seguirlo ciecamente senza capirlo completamente. E se ha SOLO i prodotti HSBC, quella è una bandiera rossa.Ecco perché le banche offrono "piani finanziari gratuiti" - Supponiamo che tu abbia 25 milioni di RK da investire (denaro parcheggiato nei tuoi risparmi o in un FD con loro - che immagino sia anche il saldo trimestrale minimo)Se ti spingono a investire nei loro prodotti, la banca farà una commissione... di più su questo

Recensioni: Esiste attualmente una "scappatoia" che consente loro di dire che agiscono come fiduciari durante la pianificazione, ma non durante le raccomandazioni di investimento. Avrebbero bisogno di tenere aperta quella scappatoia.C'è molta confusione riguardo allo standard "fiduciario" e allo standard "migliore interesse regolamentare", la loro sovrapposizione, ecc. Ero su un webinar ascoltando i consigli generali della Investment Advisor Association (Gail Bernstein, Sar... di più su questo

Recensioni: Questo dipende davvero da cosa usi un consulente finanziario.Se vai da un consulente finanziario per capire quanti soldi dovresti mettere nel tuo 401k o IRA e quante assicurazioni comprare, allora forse no. Tuttavia, per le persone con esigenze più sofisticate e più soldi è certamente necessario.Certamente ci sono molti strumenti che puoi usare e puoi cercare in Internet informazioni che ti porteranno lontano a prendere delle decisioni solide. E dovresti assolutamente farlo per essere un consuma... di più su questo

Recensioni: La risposta di Rich Schultz è buona, ma fornirò le mie ipotesi.Il Consulente per gli investimenti è, negli Stati Uniti, un termine legale che indica una persona o un'organizzazione registrata presso la SEC per negoziare titoli per conto di un cliente. L'IA di solito prende il pieno controllo del denaro fornito.Un consulente finanziario è una persona che aiuta qualcuno a creare un piano finanziario, come un piano pensionistico o un piano di risparmio universitario. Tali piani specificano ... di più su questo