Qual è il modo migliore per trovare un consulente finanziario?
Risposte
05/08/2024
Gertrudis Tayse
Un consulente con i seguenti attributi dovrebbe essere una buona scommessa. Questo criterio ti avrebbe allontanato da Ameriprise.
I. PIANIFICATORE FINANZIARIO CERTIFICATO
Questi consulenti hanno soddisfatto rigorosi requisiti di istruzione, esame ed esperienza e rispettano uno standard fiduciario di cura.
II. SOLO QUOTA
A questi consulenti viene corrisposta una percentuale delle attività gestite e / o delle commissioni per la pianificazione finanziaria, un accordo che riduce al minimo i conflitti di interesse.
III. PIANIFICAZIONE FINANZIARIA COMPLETA
Ottenere la gestione degli investimenti in assenza di una pianificazione finanziaria completa è legale, ma non è consigliabile. Puoi ottenere tutto direttamente sul fronte degli investimenti e non riuscire a raggiungere i tuoi obiettivi finanziari.
IV. INVESTIMENTO PASSIVO
È difficile veramente esaminare gli studi accademici disponibili e concludere che la gestione attiva degli investimenti è una buona scommessa. I probabili impatti della gestione attiva degli investimenti sono le maggiori spese di investimento e le tasse più elevate che non promuovono la performance del mercato. La gestione attiva degli investimenti è il tentativo di sovraperformare il mercato identificando i titoli sottostimati e / o temporizzando il mercato (sapendo quando entrare o uscire).
V. CONSULENTE PER GLI INVESTIMENTI INDIPENDENTE / REGISTRATO
I consulenti indipendenti, quelli non affiliati a un marchio nazionale, hanno molte più probabilità di fare affidamento sui referral per far crescere la propria attività. E un Registered Investment Advisor (RIA) si è offerto volontario per essere tenuto al più alto codice di condotta fiduciario che tale registrazione comporta.
Ora, potresti non avere abbastanza risorse per soddisfare i minimi richiesti da un consulente con questo profilo. I minimi sono spesso $ 1 milione e raramente sotto $ 250,000. In tal caso, Google Vanguard. Questa rinomata società di fondi comuni di investimento offre una pianificazione finanziaria a pagamento, sebbene non faccia a faccia. Tieni presente che il tempo necessario per offrire una pianificazione finanziaria completa può essere difficile da giustificare con una commissione annuale dell'1% con i clienti che hanno meno risorse. Alcune aziende che offrono i loro servizi a tali clienti spingono investimenti a costi molto elevati che ti bloccano per un periodo di anni. Questo è da evitare.
Salve, non sono sicuro dei libri relativi alle materie prime riguardanti l'astrologia. Con la conoscenza pratica posso esprimere la mia opinione su come le merci reagiscono secondo le posizioni planetarie e possono essere viste con preoccupazione sull'influenza planetaria su una particolare merce.L'ORO sarà apprezzato con la forza delle posizioni di Sole e Giove. Gli aspetti di Saturno...
I. PIANIFICATORE FINANZIARIO CERTIFICATO
Questi consulenti hanno soddisfatto rigorosi requisiti di istruzione, esame ed esperienza e rispettano uno standard fiduciario di cura.
II. SOLO QUOTA
A questi consulenti viene corrisposta una percentuale delle attività gestite e / o delle commissioni per la pianificazione finanziaria, un accordo che riduce al minimo i conflitti di interesse.
III. PIANIFICAZIONE FINANZIARIA COMPLETA
Ottenere la gestione degli investimenti in assenza di una pianificazione finanziaria completa è legale, ma non è consigliabile. Puoi ottenere tutto direttamente sul fronte degli investimenti e non riuscire a raggiungere i tuoi obiettivi finanziari.
IV. INVESTIMENTO PASSIVO
È difficile veramente esaminare gli studi accademici disponibili e concludere che la gestione attiva degli investimenti è una buona scommessa. I probabili impatti della gestione attiva degli investimenti sono le maggiori spese di investimento e le tasse più elevate che non promuovono la performance del mercato. La gestione attiva degli investimenti è il tentativo di sovraperformare il mercato identificando i titoli sottostimati e / o temporizzando il mercato (sapendo quando entrare o uscire).
V. CONSULENTE PER GLI INVESTIMENTI INDIPENDENTE / REGISTRATO
I consulenti indipendenti, quelli non affiliati a un marchio nazionale, hanno molte più probabilità di fare affidamento sui referral per far crescere la propria attività. E un Registered Investment Advisor (RIA) si è offerto volontario per essere tenuto al più alto codice di condotta fiduciario che tale registrazione comporta.
Ora, potresti non avere abbastanza risorse per soddisfare i minimi richiesti da un consulente con questo profilo. I minimi sono spesso $ 1 milione e raramente sotto $ 250,000. In tal caso, Google Vanguard. Questa rinomata società di fondi comuni di investimento offre una pianificazione finanziaria a pagamento, sebbene non faccia a faccia. Tieni presente che il tempo necessario per offrire una pianificazione finanziaria completa può essere difficile da giustificare con una commissione annuale dell'1% con i clienti che hanno meno risorse. Alcune aziende che offrono i loro servizi a tali clienti spingono investimenti a costi molto elevati che ti bloccano per un periodo di anni. Questo è da evitare.