Qual è il modo migliore per trovare un consulente finanziario?

Risposte

12/10/2024
Gertrudis Tayse
Un consulente con i seguenti attributi dovrebbe essere una buona scommessa. Questo criterio ti avrebbe allontanato da Ameriprise.

I. PIANIFICATORE FINANZIARIO CERTIFICATO

Questi consulenti hanno soddisfatto rigorosi requisiti di istruzione, esame ed esperienza e rispettano uno standard fiduciario di cura.

II. SOLO QUOTA

A questi consulenti viene corrisposta una percentuale delle attività gestite e / o delle commissioni per la pianificazione finanziaria, un accordo che riduce al minimo i conflitti di interesse.

III. PIANIFICAZIONE FINANZIARIA COMPLETA

Ottenere la gestione degli investimenti in assenza di una pianificazione finanziaria completa è legale, ma non è consigliabile. Puoi ottenere tutto direttamente sul fronte degli investimenti e non riuscire a raggiungere i tuoi obiettivi finanziari.

IV. INVESTIMENTO PASSIVO

È difficile veramente esaminare gli studi accademici disponibili e concludere che la gestione attiva degli investimenti è una buona scommessa. I probabili impatti della gestione attiva degli investimenti sono le maggiori spese di investimento e le tasse più elevate che non promuovono la performance del mercato. La gestione attiva degli investimenti è il tentativo di sovraperformare il mercato identificando i titoli sottostimati e / o temporizzando il mercato (sapendo quando entrare o uscire).

V. CONSULENTE PER GLI INVESTIMENTI INDIPENDENTE / REGISTRATO

I consulenti indipendenti, quelli non affiliati a un marchio nazionale, hanno molte più probabilità di fare affidamento sui referral per far crescere la propria attività. E un Registered Investment Advisor (RIA) si è offerto volontario per essere tenuto al più alto codice di condotta fiduciario che tale registrazione comporta.

Ora, potresti non avere abbastanza risorse per soddisfare i minimi richiesti da un consulente con questo profilo. I minimi sono spesso $ 1 milione e raramente sotto $ 250,000. In tal caso, Google Vanguard. Questa rinomata società di fondi comuni di investimento offre una pianificazione finanziaria a pagamento, sebbene non faccia a faccia. Tieni presente che il tempo necessario per offrire una pianificazione finanziaria completa può essere difficile da giustificare con una commissione annuale dell'1% con i clienti che hanno meno risorse. Alcune aziende che offrono i loro servizi a tali clienti spingono investimenti a costi molto elevati che ti bloccano per un periodo di anni. Questo è da evitare.
Karmen Twohig
Salve, non sono sicuro dei libri relativi alle materie prime riguardanti l'astrologia. Con la conoscenza pratica posso esprimere la mia opinione su come le merci reagiscono secondo le posizioni planetarie e possono essere viste con preoccupazione sull'influenza planetaria su una particolare merce.L'ORO sarà apprezzato con la forza delle posizioni di Sole e Giove. Gli aspetti di Saturno...

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