I consulenti finanziari stanno diventando obsoleti?
Risposte
05/18/2024
Osgood
Non la penso così. Anche con il software di pianificazione finanziaria disponibile, molte persone hanno ancora bisogno di aiuto. Nella prima fase della costruzione di un piano finanziario, ovvero i dati raccolti, vedo spesso le probabilità che i miei clienti di raggiungere con successo i loro obiettivi aumentino tra il 20% e il 40%. Il motivo è semplice Molte persone non hanno trascorso il tempo necessario per costruire un quadro finanziario completo.
Investire è un'altra area in cui le persone hanno bisogno di aiuto. Ci sono molti strumenti che possono aiutare, ma la maggior parte delle persone semplicemente non segue con passaggi semplici come riequilibrare il proprio portafoglio ogni anno. Di recente ho testato il portafoglio di $ 250k di un cliente solo per scoprire che avrebbero guadagnato altri $ 20k nell'ultimo decennio se si fossero ribilanciati una volta all'anno. In pratica, questo ti paga $ 2,000 per un'ora di lavoro.
Questi sono entrambi piccoli e semplici passaggi che il consulente finanziario adotta per aiutare i clienti. Se sei disciplinato, è facile affrontare tali compiti. In caso contrario, diversi broker di sconto ti aiuteranno con semplici esigenze di pianificazione come questa. Il lavoro di un consulente finanziario è generalmente più complicato.
Ad essere onesti, la maggior parte delle persone mi raggiunge solo quando ha un problema. Nell'ultimo anno, ho dovuto pianificare la pensione in base alle leggi fiscali della Croazia, costruire un piano pensionistico finanziato solo con proprietà in affitto, valutare una piccola impresa in vendita e scoprire beni nascosti dopo il divorzio. Questi non sono problemi semplici e il ruolo di consulenti finanziari è quello di trovare soluzioni che si adattino a una complessa combinazione di fattori finanziari. Non sono ancora sicuro che il software di pianificazione gratuito sia all'altezza di questo tipo di attività.
Ho dimenticato di aggiungere una descrizione / dettagli alla domanda quando ho pubblicato originariamente, quindi per tutte le nuove persone che hanno scelto di aiutarmi e rispondere alla mia domanda, si prega di leggere la descrizione in quanto fornirà informazioni sulle mie preoccupazioni e situazione:Sono attualmente uno studente di finanza presso la Gabelli School of Business della Fordham Uni...
Non la penso così. Anche con il software di pianificazione finanziaria disponibile, molte persone hanno ancora bisogno di aiuto. Nella prima fase della costruzione di un piano finanziario, ovvero i dati raccolti, vedo spesso le probabilità che i miei clienti di raggiungere con successo i loro obiettivi aumentino tra il 20% e il 40%. Il motivo è semplice Molte persone non hanno trascorso il tempo necessario per costruire un quadro finanziario completo.
Investire è un'altra area in cui le persone hanno bisogno di aiuto. Ci sono molti strumenti che possono aiutare, ma la maggior parte delle persone semplicemente non segue con passaggi semplici come riequilibrare il proprio portafoglio ogni anno. Di recente ho testato il portafoglio di $ 250k di un cliente solo per scoprire che avrebbero guadagnato altri $ 20k nell'ultimo decennio se si fossero ribilanciati una volta all'anno. In pratica, questo ti paga $ 2,000 per un'ora di lavoro.
Questi sono entrambi piccoli e semplici passaggi che il consulente finanziario adotta per aiutare i clienti. Se sei disciplinato, è facile affrontare tali compiti. In caso contrario, diversi broker di sconto ti aiuteranno con semplici esigenze di pianificazione come questa. Il lavoro di un consulente finanziario è generalmente più complicato.
Ad essere onesti, la maggior parte delle persone mi raggiunge solo quando ha un problema. Nell'ultimo anno, ho dovuto pianificare la pensione in base alle leggi fiscali della Croazia, costruire un piano pensionistico finanziato solo con proprietà in affitto, valutare una piccola impresa in vendita e scoprire beni nascosti dopo il divorzio. Questi non sono problemi semplici e il ruolo di consulenti finanziari è quello di trovare soluzioni che si adattino a una complessa combinazione di fattori finanziari. Non sono ancora sicuro che il software di pianificazione gratuito sia all'altezza di questo tipo di attività.