Devo fidarmi di un consulente finanziario che è un lavoratore autonomo?
Risposte
05/18/2024
Waller
Caro "Dovrei fidarmi", grazie per la domanda!
Sono stato un consulente finanziario autonomo per oltre 35 anni! Ero un CFP e gestivo oltre $ 700,000,000 di denaro del mio cliente. Non ho mai avuto un reclamo e ho lavorato molto duramente per prendermi la massima cura possibile dei miei clienti.
Non scriccavo e i miei prezzi erano considerati da molti, troppo bassi, ma li sentivo giusti.
Non volevo diventare "grande" o avere sub-consulenti o assistenti multipli e volevo fare il miglior lavoro possibile nell'interesse dei miei clienti. Fai clic su Sì, ma reale e ci sono migliaia di altri ragazzi e ragazze là fuori come me. Indipendente e orgoglioso di esserlo!
Ho visto i broker delle grandi società istituzionali essere costretti a vendere le azioni della settimana o l'ultima IPO perché è così che l'azienda ha guadagnato! Quei broker spesso non sono liberi di fare scelte che siano esclusivamente nel miglior interesse del cliente.
Ho intervistato una grande e nota casa di brokeraggio prima di iniziare la mia attività e quando hanno scoperto che ero un pianificatore finanziario certificato (con oltre dieci anni di esperienza) mi è stato detto: "Non lo diremo a nessuno, è troppo rischio! ” Erano più interessati al rischio della mia educazione per se stessi di quanto non fossero interessati al valore delle mie conoscenze e della formazione! Nonostante uno stipendio eccellente, ho deciso di avviare un'attività in proprio senza alcuna garanzia di denaro.
Ci sono buoni broker e cattivi broker. Ci sono buone case di brokeraggio e quelle per le quali non lavorerei.
La domanda che dovresti porre è: "Come posso trovare un buon consulente finanziario?"
Suggerimento: cercare un pianificatore finanziario certificato a pagamento o basato su commissioni che sia membro di NAPFA. Associazione nazionale dei consulenti finanziari personali.
Non ero un membro poiché di tanto in tanto accettavo le commissioni e non mi piaceva la fatturazione per il lavoro non ancora prodotto. È solo una mia stranezza: non è né una cosa buona né una cattiva.
Avere un elenco di almeno dieci domande da porre a un membro del NAPFA su come funzionano, addebitarti le commissioni e come prendono le decisioni e poi seguire il tuo istinto.
I migliori auguri.
AW Stites II gestore di fondi CFP in pensione
Aiutare le persone a comprendere la vita, i soldi e i mercati. Insegnare alle persone come creare un Secondo Atto appassionato o una nuova vita in "pensione" e come lavorare online in qualsiasi parte del mondo c'è una rete. (thelaughingretirement.com.)
La gestione del rischio finanziario nella sua essenza consiste nel progettare un'allocazione del capitale ottimale con determinati vincoli di costo. Esistono diversi tipi di posizioni nella gestione dei rischi finanziari. La sicurezza del lavoro dipenderà dal tipo specifico. Per dirne alcuni: (1) Personale addetto alla gestione del rischio in merito a politiche e requisiti regolamentari, che c...
Caro "Dovrei fidarmi", grazie per la domanda!
Sono stato un consulente finanziario autonomo per oltre 35 anni! Ero un CFP e gestivo oltre $ 700,000,000 di denaro del mio cliente. Non ho mai avuto un reclamo e ho lavorato molto duramente per prendermi la massima cura possibile dei miei clienti.
Non scriccavo e i miei prezzi erano considerati da molti, troppo bassi, ma li sentivo giusti.
Non volevo diventare "grande" o avere sub-consulenti o assistenti multipli e volevo fare il miglior lavoro possibile nell'interesse dei miei clienti. Fai clic su Sì, ma reale e ci sono migliaia di altri ragazzi e ragazze là fuori come me. Indipendente e orgoglioso di esserlo!
Ho visto i broker delle grandi società istituzionali essere costretti a vendere le azioni della settimana o l'ultima IPO perché è così che l'azienda ha guadagnato! Quei broker spesso non sono liberi di fare scelte che siano esclusivamente nel miglior interesse del cliente.
Ho intervistato una grande e nota casa di brokeraggio prima di iniziare la mia attività e quando hanno scoperto che ero un pianificatore finanziario certificato (con oltre dieci anni di esperienza) mi è stato detto: "Non lo diremo a nessuno, è troppo rischio! ” Erano più interessati al rischio della mia educazione per se stessi di quanto non fossero interessati al valore delle mie conoscenze e della formazione! Nonostante uno stipendio eccellente, ho deciso di avviare un'attività in proprio senza alcuna garanzia di denaro.
Ci sono buoni broker e cattivi broker. Ci sono buone case di brokeraggio e quelle per le quali non lavorerei.
La domanda che dovresti porre è: "Come posso trovare un buon consulente finanziario?"
Suggerimento: cercare un pianificatore finanziario certificato a pagamento o basato su commissioni che sia membro di NAPFA. Associazione nazionale dei consulenti finanziari personali.
Non ero un membro poiché di tanto in tanto accettavo le commissioni e non mi piaceva la fatturazione per il lavoro non ancora prodotto. È solo una mia stranezza: non è né una cosa buona né una cattiva.
Avere un elenco di almeno dieci domande da porre a un membro del NAPFA su come funzionano, addebitarti le commissioni e come prendono le decisioni e poi seguire il tuo istinto.
I migliori auguri.
AW Stites II gestore di fondi CFP in pensione
Aiutare le persone a comprendere la vita, i soldi e i mercati. Insegnare alle persone come creare un Secondo Atto appassionato o una nuova vita in "pensione" e come lavorare online in qualsiasi parte del mondo c'è una rete. (thelaughingretirement.com.)