Recensioni: Poiché questo è il mio settore spero che almeno mi ascolti. La maggior parte dei clienti quando si incontrano con un nuovo advisor / planner si aspettano che guardino il loro portafoglio e dicano "Questo titolo è stupido, perché l'hai comprato?", Oppure "Questo fondo comune non fa bene a te?". Invece, la discussione in genere si tuffa profondamente nella struttura dei loro beni - pianificazione fiscale, ma con i contabili tendono a guardare indietro, i consulenti (o dovre... di più su questo
Recensioni: Uno dei migliori hack finanziari è quello di salva il tuo rilancio. Oggi è difficile aumentare i risparmi perché più risparmi significa tagliare qualcosa a cui sei abituato a consumare. Ma se oggi ti impegni a risparmiare gran parte del tuo aumento, diciamo il 50%, puoi aumentare consumi e risparmi allo stesso tempo.Ad esempio, dico ai miei studenti che dopo aver ottenuto il loro primo lavoro il loro reddito aumenterà di molto. Ma invece di acquistare una nuova auto dico loro di continuare a viv... di più su questo
Recensioni: Ogni broker / dealer offre una piattaforma tecnologica diversa. Posso darti un'idea di quelli su cui sono stato:Edward Jones. Offre una soluzione personalizzata. Quando ero lì, era molto obsoleto (abbiamo inserito gli scambi attraverso uno schermo verde e nero usando i comandi in stile DOS). La loro interfaccia tra le posizioni degli account e le note dei clienti era molto buona, una delle migliori che abbia mai visto. Avevano anche il software di pianificazione finanziaria di Sunguard.LPL. ... di più su questo
Recensioni: investire nei propri desideri economici richiede un ampio sforzo e un know-how tecnico. NationLearns, assistenza finanziaria e di investimento gratuita su chiamata uno di questi è capire i propri desideri finanziari. una volta identificati, procede quindi a capire la propensione al pericolo dell'individuo e i relativi obiettivi di investimento. tali obiettivi sono associati alla "piramide degli investimenti" che incorpora-la protezione degli investimenti, vale a dire la modalità e ... di più su questo
Recensioni: Il conto economico è predisposto per la gestione del flusso di cassa. Entrate (cosa sta arrivando) e spese (dove sta andando).Il flusso di cassa è la linea di sangue di qualsiasi processo finanziario. Quando il tuo flusso di cassa personale è positivo e puoi permetterti di accumulare eccedenze, puoi disporre di fondi di emergenza su cui ripiegare in caso di eventi imprevisti. Sarai in grado di pagare in contanti per i tuoi acquisti invece di scorrere le carte di credito e farle rotolare. Inoltre... di più su questo
Recensioni: Pianificazione finanziaria significa pianificare il futuro. Significa preparare te stesso e la tua famiglia per importanti eventi della vita come l'educazione dei bambini, le tasse, le vacanze, i problemi di salute e tutti gli altri obiettivi a breve o lungo termine.Tuttavia, è necessario capire; la pianificazione finanziaria non è solo investimenti. È più un approccio olistico verso le tue finanze. Il piano finanziario dovrebbe includere aspetti quali flussi di cassa, attività e passività, ... di più su questo
Recensioni: Pianificazione avanzata è l'abile sfruttamento delle competenze legali, normative e finanziarie per migliorare e salvaguardare il patrimonio netto di una persona o di una famiglia.Gli obiettivi e i vantaggi della pianificazione avanzata sono difficili da contestare. Senza dubbio, ci sono molti modi per capitalizzare legittimamente il codice fiscale e il sistema legale per proteggere e talvolta migliorare la ricchezza personale. Allo stesso tempo, in una società sempre più litigiosa, i ricchi... di più su questo
Recensioni: Un buon modo per impararli è scaricare il Intrinio Componente aggiuntivo Excel, fornito con un modello DCF e FCF precompilato. Questo articolo ti mostra come iniziare. Puoi aprire il modello in Excel e vedere esattamente come funziona per modellare il valore di un'azienda. Ti farà risparmiare un sacco di tempo sulla tua presentazione: puoi semplicemente collegare lo stock che ti interessa e farà il tuo lavoro per te.Loro hanno un app web gratuita che farà la stessa cosa ma sarebbe più diffic... di più su questo
Recensioni: Un consulente con i seguenti attributi dovrebbe essere una buona scommessa. Questo criterio ti avrebbe allontanato da Ameriprise. I. PIANIFICATORE FINANZIARIO CERTIFICATOQuesti consulenti hanno soddisfatto rigorosi requisiti di istruzione, esame ed esperienza e rispettano uno standard fiduciario di cura.II. SOLO QUOTAA questi consulenti viene corrisposta una percentuale delle attività gestite e / o delle commissioni per la pianificazione finanziaria, un accordo che riduce al minimo i conflitti d... di più su questo
Recensioni: Caro "Dovrei fidarmi", grazie per la domanda!Sono stato un consulente finanziario autonomo per oltre 35 anni! Ero un CFP e gestivo oltre $ 700,000,000 di denaro del mio cliente. Non ho mai avuto un reclamo e ho lavorato molto duramente per prendermi la massima cura possibile dei miei clienti.Non scriccavo e i miei prezzi erano considerati da molti, troppo bassi, ma li sentivo giusti.Non volevo diventare "grande" o avere sub-consulenti o assistenti multipli e volevo fare il mi... di più su questo