Poiché questo è il mio settore spero che almeno mi ascolti. La maggior parte dei clienti quando si incontrano con un nuovo advisor / planner si aspettano che guardino il loro portafoglio e dicano "Questo titolo è stupido, perché l'hai comprato?", Oppure "Questo fondo comune non fa bene a te?". Invece, la discussione in genere si tuffa profondamente nella struttura dei loro beni - pianificazione fiscale, ma con i contabili tendono a guardare indietro, i consulenti (o dovrebbero) guardare avanti.
Più specificamente, alcuni "perché non ci ho pensato?" idee che sono successe; (tenere presente che hanno senso solo quando i numeri funzionano)
Attuare un trust familiare, un prestito sponsale o un IPP (piano pensionistico individuale), che può finire per salvarli a migliaia (o centinaia di migliaia).
Utilizzo di liquidità aziendale per il finanziamento eccessivo di un'assicurazione sulla vita universale.
Utilizzare un trust familiare per preparare un'attività in vendita e moltiplicare l'esenzione dalle plusvalenze.
Questi sono alcuni che posso ricordare. In generale, la maggior parte delle idee "wow" provengono da clienti con circa $ 500 - $ 1.5 milioni in fondi non registrati. Di seguito alcune delle idee menzionate potrebbero non avere senso, e di solito, quando le risorse sono al di sopra, qualcuno ha notato che è necessario un cambiamento.
Il principale beneficiario di un piano aziendale in realtà sei tu, non i tuoi investitori. Il piano dovrebbe renderti felice e fiducioso che il business possa davvero avere successo grazie alla fiducia che ti procura dopo aver inserito i costi realmente previsti e quindi le prese diverse su vari flussi di reddito. Se il tuo obiettivo è rendere felici gli investitori, quello che stai facendo è mett...
Poiché questo è il mio settore spero che almeno mi ascolti. La maggior parte dei clienti quando si incontrano con un nuovo advisor / planner si aspettano che guardino il loro portafoglio e dicano "Questo titolo è stupido, perché l'hai comprato?", Oppure "Questo fondo comune non fa bene a te?". Invece, la discussione in genere si tuffa profondamente nella struttura dei loro beni - pianificazione fiscale, ma con i contabili tendono a guardare indietro, i consulenti (o dovrebbero) guardare avanti.
Più specificamente, alcuni "perché non ci ho pensato?" idee che sono successe; (tenere presente che hanno senso solo quando i numeri funzionano)
Attuare un trust familiare, un prestito sponsale o un IPP (piano pensionistico individuale), che può finire per salvarli a migliaia (o centinaia di migliaia).
Utilizzo di liquidità aziendale per il finanziamento eccessivo di un'assicurazione sulla vita universale.
Utilizzare un trust familiare per preparare un'attività in vendita e moltiplicare l'esenzione dalle plusvalenze.
Questi sono alcuni che posso ricordare. In generale, la maggior parte delle idee "wow" provengono da clienti con circa $ 500 - $ 1.5 milioni in fondi non registrati. Di seguito alcune delle idee menzionate potrebbero non avere senso, e di solito, quando le risorse sono al di sopra, qualcuno ha notato che è necessario un cambiamento.