1. Valuta il suo patrimonio netto attuale.
2. Qual è la sua età? Quanti anni ha ancora lasciato per la generazione di reddito?
3. Scopri il suo bisogno, preferibilmente metti un lasso di tempo per renderlo un obiettivo. Ciò darebbe una previsione dell'obiettivo a breve termine e degli obiettivi a lungo termine.
4. Scopri la natura del reddito - costante o irregolare, retribuito o commerciale?
5. Valutare la propensione al rischio. Il modo migliore per farlo è chiederle in che modo i suoi amici la valuterebbero in questo parametro?
6. Considerando quanto sopra il portafoglio dovrebbe essere disegnato. Non esiste una formula fissa per la progettazione di un portafoglio. Ma per cominciare, se l'importo investibile è 10000INR e il mandato è di 10 anni, allora il 60% può essere considerato nell'investimento in azioni (spread tra una large cap e una bilanciata / Multicap) E saldo del 40% in obbligazioni societarie. Ancora una volta è importante capire la propensione al rischio e gli altri fattori.

Questo è un modo semplice per guardare alla creazione di un portafoglio ma non per essere considerata l'opzione migliore.

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