In quali settori possono specializzarsi i consulenti finanziari di nicchia?
Risposte
05/01/2024
Tommy Kampner
Puoi scegliere una nicchia in quasi tutte le categorie, ma ho fatto del mio meglio per elencare quelle che per me hanno più senso. Se ci pensi più, sentiti libero di condividerli, specialmente se hai avuto successo. Ecco alcuni dei migliori mercati target per i consulenti finanziari.
1. Nicchia di occupazione.
Questo è il mio preferito personale e sembra anche essere la categoria che si adatta meglio ai miei clienti privati. Alcuni consulenti finanziari cambiano la carriera; entrano nell'arena dei servizi finanziari dopo molti anni in un'altra carriera. Il più delle volte è un gioco da ragazzi inseguire persone all'interno della precedente carriera. Dopotutto, come cambio di carriera, hai due distinti vantaggi:
Hai esperienza nel settore. Ciò significa che conosci la psicografia, i dati demografici e le sfide uniche del mercato.
Le persone all'interno di quel mercato ti prenderanno più sul serio. Questo significa che le persone all'interno del gruppo ti daranno almeno l'ora del giorno. Ho trovato che questo è particolarmente vero tra i veterinari militari. I veterani tendono semplicemente a godere del fatto che anche il loro consulente finanziario sia un veterano. In effetti, intere aziende sono state costruite da quella singola idea.
Se non cambi la carriera, puoi comunque dedicarti a un determinato gruppo professionale. Ecco alcune domande per aiutarti a fare brainstorming:
Cosa fanno i tuoi genitori / coniuge / fratello / amico per vivere? Questa persona può darti un'idea (e delle presentazioni) della nicchia in questione.
Quali sono alcune professioni a cui sei sempre stato interessato? Ad esempio, ho un background accademico in psicologia sociale. Potrei facilmente lavorare con psicologi, fondazioni, ricercatori, ecc. Perché sono appassionato del loro lavoro.
C'è una prevalenza di un determinato gruppo professionale nella tua zona? Sto scrivendo questo post nel Delaware inferiore, dove mi trovo a breve distanza in auto da diversi importanti ospedali. Questa zona è invasa da infermieri e medici. Se non avessi una preferenza per un particolare gruppo professionale, probabilmente sceglierei quelli in medicina semplicemente perché c'è un grande mercato nella mia zona. Questo in realtà va di pari passo con il mio prossimo suggerimento di nicchia ...
2. Società specifiche.
Chi sono i maggiori datori di lavoro nella tua zona? Quando lo scopri, hai una chiara idea dei più grandi mercati della tua zona. Nel Delaware, alcuni dei maggiori datori di lavoro sono l'Università del Delaware, il sistema sanitario Christiana e la base aeronautica di Dover.
Se fossi una persona specializzata nel lavorare con la facoltà di UD e tu fossi un generalista, ti distruggerei in quel mercato. Ecco come lo farei:
Diventerei un esperto in sanità, piani pensionistici, pacchetti di indennità, ecc. E mi farei conoscere a tutti nel campus.
Vorrei creare un rapporto gratuito per le persone che andranno in pensione nei prossimi cinque anni, e prenotare appuntamenti basati su quello. Vorrei anche capire se esiste una newsletter per i dipendenti e trarne importanti notizie / risultati.
Vorrei chiedere ad alcuni dipendenti interviste informative e chiedere loro i loro desideri / bisogni specifici. Vorrei capire i pro e i contro dei loro attuali piani e pacchetti 401 (k). Userei queste informazioni nel mio marketing per assicurarmi che le persone sappiano che non sto solo fingendo di essere un esperto con loro. Inoltre, le persone che intervisterai inizieranno a dire ai loro amici come sono la persona che lavora solo con i dipendenti dell'Università del Delaware.
L'Università del Delaware ha oltre 3,500 dipendenti. Anche se ho convertito solo il 3% delle persone lì, sono comunque 105 clienti - niente a cui starnutire. Se sei ad Atlanta, puoi fare lo stesso con la Coca-Cola. Se sei a Orlando, vai dopo Disney.
Scopri i più grandi datori di lavoro nella tua zona e ritaglia la tua nicchia. Puoi farti un nome offrendoti di organizzare seminari gratuiti per loro e collegandoti a reti in cui i loro dipendenti si collegano. Una volta che la palla rotola, puoi offrire un grande valore ai tuoi clienti e ottenere referenze di collaboratori.
3. Prodotti specifici.
Se sei un cardiologo, non avrai persone che verranno da te per un intervento chirurgico agli occhi. Ma va bene, perché sei un esperto nel cuore. Ogni volta che qualcuno ha bisogno di qualcosa legato al cuore, sei la persona giusta.
Questa stessa idea si applica ai servizi finanziari. Puoi creare una nicchia da quasi tutti i prodotti finanziari o assicurativi a cui riesci a pensare: rendite, assicurazioni sulla vita, cure a lungo termine, fondi comuni di investimento, il nome! Se riesci a sposare il tuo nome con un particolare prodotto finanziario, avrai una posizione eccezionale sul mercato, che ti permetterà di approfondire la percezione del pubblico di te come autorità su quel prodotto. Una volta fatto ciò, le porte inizieranno ad aprirsi per te.
4. Transizioni di vita.
Le principali transizioni di vita richiedono spesso una consulenza finanziaria. I consulenti finanziari trarranno beneficio dalla concentrazione sul fatto che i clienti si sposino, divorziano, vedovi, hanno un figlio e molti altri eventi della vita.
Ho visto molti consulenti ottenere molto successo in questo modo, specialmente nella nicchia del divorzio. I divorzi possono diventare disordinati e portano molta sofferenza nella vita delle persone. Se puoi essere la persona con tonnellate di risorse per rendere il processo il più agevole possibile, sarai una manna dal cielo per i tuoi clienti. Il tuo obiettivo numero uno dovrebbe essere quello di garantire un risultato finanziario salutare per il tuo cliente, ma puoi anche fornire libri e altra letteratura per trovare la pace in una situazione altrimenti stressante.
A causa della natura del divorzio, probabilmente conoscerai ogni conto bancario, conto di intermediazione, polizza assicurativa e proprietà immobiliare. La scelta naturale per il cliente è quella di spostare i beni sotto la propria gestione dopo il divorzio.
5. "Soldi in movimento".
I consulenti finanziari ne trarranno beneficio ogni volta che c'è "denaro in movimento". Potrebbe trattarsi di pensione, eredità, cambio di lavoro o vendita di un'azienda. In La guida definitiva di Advisor finanziario per ottenere più clienti, Espongo esattamente come trovare i proprietari di attività commerciali che hanno appena venduto le loro attività commerciali. Ciò ha consentito a diversi consulenti di trovare persone subito dopo questo evento di liquidità di maggioranza.
Non è mai stato così facile trovare denaro in movimento. Posso letteralmente saltare su Internet e sfogliare una dozzina di newsletter del settore in un'ora. Riesco a trovare nomi di persone che vengono riconosciute nel loro campo e inviano lettere di "congratulazioni" a modo loro. Posso salire su LinkedIn e scoprire chi sta cambiando lavoro e / o sta preparando per andare in pensione. Posso anche esaminare i record immobiliari per le vendite nell'ultima settimana circa. La maggior parte degli stati ha un database in tutto lo stato a cui è possibile accedere dal proprio computer di casa. Puoi facilmente generare qualche lead in più ogni settimana, ma un cliente "soldi in movimento" in genere merita lo sforzo.
Questo sicuramente non è un elenco completo di mercati di nicchia per i consulenti finanziari, ma dovrebbe essere sufficiente per far fluire i succhi.
Alcune infrastrutture e fattori chiave devono essere in atto affinché un piccolo paese come Singapore possa diventare un centro finanziario globale. Il viaggio e le circostanze di Singapore non sono necessariamente unici. Esistono già alcuni centri finanziari globali in Europa come Svizzera, Lussemburgo e Lichtenstein, entrambi piccoli stati.I fattori e le infrastrutture non necessariamente in ord...
Puoi scegliere una nicchia in quasi tutte le categorie, ma ho fatto del mio meglio per elencare quelle che per me hanno più senso. Se ci pensi più, sentiti libero di condividerli, specialmente se hai avuto successo. Ecco alcuni dei migliori mercati target per i consulenti finanziari.
1. Nicchia di occupazione.
Questo è il mio preferito personale e sembra anche essere la categoria che si adatta meglio ai miei clienti privati. Alcuni consulenti finanziari cambiano la carriera; entrano nell'arena dei servizi finanziari dopo molti anni in un'altra carriera. Il più delle volte è un gioco da ragazzi inseguire persone all'interno della precedente carriera. Dopotutto, come cambio di carriera, hai due distinti vantaggi:
Se non cambi la carriera, puoi comunque dedicarti a un determinato gruppo professionale. Ecco alcune domande per aiutarti a fare brainstorming:
2. Società specifiche.
Chi sono i maggiori datori di lavoro nella tua zona? Quando lo scopri, hai una chiara idea dei più grandi mercati della tua zona. Nel Delaware, alcuni dei maggiori datori di lavoro sono l'Università del Delaware, il sistema sanitario Christiana e la base aeronautica di Dover.
Se fossi una persona specializzata nel lavorare con la facoltà di UD e tu fossi un generalista, ti distruggerei in quel mercato. Ecco come lo farei:
L'Università del Delaware ha oltre 3,500 dipendenti. Anche se ho convertito solo il 3% delle persone lì, sono comunque 105 clienti - niente a cui starnutire. Se sei ad Atlanta, puoi fare lo stesso con la Coca-Cola. Se sei a Orlando, vai dopo Disney.
Scopri i più grandi datori di lavoro nella tua zona e ritaglia la tua nicchia. Puoi farti un nome offrendoti di organizzare seminari gratuiti per loro e collegandoti a reti in cui i loro dipendenti si collegano. Una volta che la palla rotola, puoi offrire un grande valore ai tuoi clienti e ottenere referenze di collaboratori.
3. Prodotti specifici.
Se sei un cardiologo, non avrai persone che verranno da te per un intervento chirurgico agli occhi. Ma va bene, perché sei un esperto nel cuore. Ogni volta che qualcuno ha bisogno di qualcosa legato al cuore, sei la persona giusta.
Questa stessa idea si applica ai servizi finanziari. Puoi creare una nicchia da quasi tutti i prodotti finanziari o assicurativi a cui riesci a pensare: rendite, assicurazioni sulla vita, cure a lungo termine, fondi comuni di investimento, il nome! Se riesci a sposare il tuo nome con un particolare prodotto finanziario, avrai una posizione eccezionale sul mercato, che ti permetterà di approfondire la percezione del pubblico di te come autorità su quel prodotto. Una volta fatto ciò, le porte inizieranno ad aprirsi per te.
4. Transizioni di vita.
Le principali transizioni di vita richiedono spesso una consulenza finanziaria. I consulenti finanziari trarranno beneficio dalla concentrazione sul fatto che i clienti si sposino, divorziano, vedovi, hanno un figlio e molti altri eventi della vita.
Ho visto molti consulenti ottenere molto successo in questo modo, specialmente nella nicchia del divorzio. I divorzi possono diventare disordinati e portano molta sofferenza nella vita delle persone. Se puoi essere la persona con tonnellate di risorse per rendere il processo il più agevole possibile, sarai una manna dal cielo per i tuoi clienti. Il tuo obiettivo numero uno dovrebbe essere quello di garantire un risultato finanziario salutare per il tuo cliente, ma puoi anche fornire libri e altra letteratura per trovare la pace in una situazione altrimenti stressante.
A causa della natura del divorzio, probabilmente conoscerai ogni conto bancario, conto di intermediazione, polizza assicurativa e proprietà immobiliare. La scelta naturale per il cliente è quella di spostare i beni sotto la propria gestione dopo il divorzio.
5. "Soldi in movimento".
I consulenti finanziari ne trarranno beneficio ogni volta che c'è "denaro in movimento". Potrebbe trattarsi di pensione, eredità, cambio di lavoro o vendita di un'azienda. In La guida definitiva di Advisor finanziario per ottenere più clienti, Espongo esattamente come trovare i proprietari di attività commerciali che hanno appena venduto le loro attività commerciali. Ciò ha consentito a diversi consulenti di trovare persone subito dopo questo evento di liquidità di maggioranza.
Non è mai stato così facile trovare denaro in movimento. Posso letteralmente saltare su Internet e sfogliare una dozzina di newsletter del settore in un'ora. Riesco a trovare nomi di persone che vengono riconosciute nel loro campo e inviano lettere di "congratulazioni" a modo loro. Posso salire su LinkedIn e scoprire chi sta cambiando lavoro e / o sta preparando per andare in pensione. Posso anche esaminare i record immobiliari per le vendite nell'ultima settimana circa. La maggior parte degli stati ha un database in tutto lo stato a cui è possibile accedere dal proprio computer di casa. Puoi facilmente generare qualche lead in più ogni settimana, ma un cliente "soldi in movimento" in genere merita lo sforzo.
Questo sicuramente non è un elenco completo di mercati di nicchia per i consulenti finanziari, ma dovrebbe essere sufficiente per far fluire i succhi.