Qual è la differenza tra pianificazione finanziaria e gestione patrimoniale?
Risposte
05/03/2024
Uzzi Pacheo
Ecco come guardo i due e mi considero un pianificatore finanziario.
Pianificazione finanziaria: considera il cliente nel suo insieme, non solo la quantità di denaro che può aver investito. Quali sono i loro obiettivi, preoccupazioni, paure, sogni e aspirazioni? Cosa stanno facendo per affrontarli (spesso le persone sono sopraffatte o non sanno da dove cominciare, quindi non stanno facendo nulla).
Il "piano finanziario" di una persona dovrebbe includere il suo lavoro / carriera attuale e futuro, vogliono / hanno figli, vogliono lasciare un'eredità. Per riassumere: cosa vogliono dalla vita e cosa dobbiamo fare per aiutarli a raggiungerlo? Questo è un obiettivo commovente, mentre invecchiamo la nostra vita cambia vista e un buon piano cambierà con esso.
Gestione patrimoniale - Per me l'obiettivo è garantire che i vostri soldi funzionino per voi e investano per adeguarsi alla tolleranza al rischio e all'orizzonte temporale. Dovrebbe esserci anche un elemento di modifica del comportamento; assicurarsi che il cliente non prenda decisioni avventate in base a ciò che il mercato sta facendo, o peggio, a ciò che i loro amici / vicini stanno suggerendo.
Le discussioni sull'assicurazione dovrebbero essere prese in considerazione, perché potrebbe essere un modo economico per proteggere i tuoi beni. Nella mia azienda forniamo anche formazione, a seconda del cliente e di quanto / poco vogliono sapere.
Soprattutto per entrambi - dovrebbe esserci sempre una comunicazione.
Sì e no. Ma questo è vero per tutte le classifiche. Ci sono alcuni difetti significativi nella classifica FT, incluso il fatto che il giornale cerca di misurare troppe cose, comprese metriche che non hanno assolutamente nulla a che fare con la qualità di un programma MBA. A chi importa quante persone internazionali fanno parte del consiglio di fondazione di una scuola o quanti dottorati ci sono?Ec...
Ecco come guardo i due e mi considero un pianificatore finanziario.
Pianificazione finanziaria: considera il cliente nel suo insieme, non solo la quantità di denaro che può aver investito. Quali sono i loro obiettivi, preoccupazioni, paure, sogni e aspirazioni? Cosa stanno facendo per affrontarli (spesso le persone sono sopraffatte o non sanno da dove cominciare, quindi non stanno facendo nulla).
Il "piano finanziario" di una persona dovrebbe includere il suo lavoro / carriera attuale e futuro, vogliono / hanno figli, vogliono lasciare un'eredità. Per riassumere: cosa vogliono dalla vita e cosa dobbiamo fare per aiutarli a raggiungerlo? Questo è un obiettivo commovente, mentre invecchiamo la nostra vita cambia vista e un buon piano cambierà con esso.
Gestione patrimoniale - Per me l'obiettivo è garantire che i vostri soldi funzionino per voi e investano per adeguarsi alla tolleranza al rischio e all'orizzonte temporale. Dovrebbe esserci anche un elemento di modifica del comportamento; assicurarsi che il cliente non prenda decisioni avventate in base a ciò che il mercato sta facendo, o peggio, a ciò che i loro amici / vicini stanno suggerendo.
Le discussioni sull'assicurazione dovrebbero essere prese in considerazione, perché potrebbe essere un modo economico per proteggere i tuoi beni. Nella mia azienda forniamo anche formazione, a seconda del cliente e di quanto / poco vogliono sapere.
Soprattutto per entrambi - dovrebbe esserci sempre una comunicazione.