Qual è il passaggio finale nella pianificazione finanziaria personale?
Risposte
11/21/2024
Names Lintz
Monitoraggio e riequilibrio
La pianificazione finanziaria può essere ampiamente suddivisa in 5 fasi come segue, di cui il monitoraggio e il riequilibrio sono la fase finale e una fase in corso.
Passaggio 1) Impostare gli obiettivi
Perché abbiamo bisogno di soldi? Bene, abbiamo bisogno di soldi per vari scopi nella vita, come sostenere spese regolari, mandare i bambini a scuola, acquistare un veicolo, acquistare una casa ecc. Quindi, ci sono alcuni eventi molto certi nella nostra vita per i quali abbiamo bisogno di avere un pezzo di denaro nelle nostre mani quando arriva il momento. Questi eventi sono chiamati "Obiettivi finanziari". Questi sono gli eventi per i quali possiamo pianificare con largo anticipo. Quindi, il primo passo nel processo di pianificazione finanziaria è quello di elencare diversi obiettivi della tua vita e il denaro di cui avrai bisogno per raggiungere tali obiettivi. In genere, gli obiettivi nella vita di un uomo comune comprendono le spese di pensionamento, l'educazione dei figli, il veicolo, la casa, ecc.
Passaggio 2) Valutare la posizione finanziaria
Dopo aver impostato i tuoi obiettivi, devi valutare la tua posizione finanziaria. Include calcoli su quanto devi risparmiare oggi per raggiungere vari obiettivi nella tua vita e quindi analizzare se sono fattibili o meno. Implica la valutazione della tua capacità di assunzione del rischio per decidere i modi in cui puoi risparmiare denaro per i tuoi obiettivi. Ad esempio, se hai già preso troppi prestiti, non sarà una mossa intelligente prendere un altro prestito per raggiungere qualche obiettivo. D'altra parte, se non hai alcun obbligo, puoi scegliere alcune opzioni rischiose per investire i tuoi soldi.
Step 3) Crea un piano
In base agli obiettivi e alla posizione finanziaria, è necessario elaborare un piano. Questo piano descriverà in dettaglio tutti gli aspetti della tua strategia per raggiungere gli obiettivi. Elencherà diversi schemi in cui investirai per raggiungere i tuoi diversi obiettivi. Includerà l'importo che è necessario investire in momenti diversi in schemi diversi per realizzare obiettivi diversi. Supponiamo che tu stabilisca i tuoi obiettivi come la pensione e l'educazione dei figli, quindi il tuo piano potrebbe includere investimenti in un fondo comune attraverso un piano di investimento sistematico per la pensione e investire regolarmente un certo importo in depositi bancari per l'educazione dei bambini. Gli schemi scelti per obiettivi diversi dipenderanno dagli obiettivi specifici e dalla posizione finanziaria. Non c'è nessuno adatto a tutti. Uno schema valido per il tuo amico potrebbe non essere adatto a te. Quindi, è molto importante seguire prima i due passaggi.
Passaggio 4) Eseguire il piano
Ora arriva l'esecuzione del piano. Include la preparazione dei documenti, l'apertura dei conti e la registrazione per diversi schemi come previsto e iniziare a risparmiare denaro. Questo è il passo da cui la maggior parte di noi inizia la nostra pianificazione finanziaria. Semplicemente, esegui! Investire in programmi o acquistare assicurazioni non è una pianificazione finanziaria in sé, è un passo nella pianificazione finanziaria. Quindi, la prossima volta che investi i tuoi soldi in presenza di una pianificazione finanziaria, assicurati di seguire prima i passaggi da 1 a 3 :)
Passaggio 5) Monitorare e riequilibrare
Bene, nessun piano è la prova completa, giusto! Le cose possono cambiare, il tuo investimento potrebbe non funzionare come previsto, i tuoi obiettivi potrebbero cambiare nel tempo. È importante qui modificare il piano di conseguenza. Potrebbe essere necessario cambiare i tuoi investimenti, se necessario. Quindi, questo passaggio è un processo continuo che è abbastanza cruciale nella pianificazione finanziaria.
Ho rimborsato più del 3 volte il minimo del mio prestito (criteri di Prodigy per il risarcimento), e stanno ritardando, chiedendo chiarimenti, ecc. E non si stanno ripagando secondo la loro politica scritta. In effetti, il pagamento mensile minimo è aumentato dopo che hanno assicurato che il mio prestito sarà riorortizzato? !!! (Numeri di prestito PDGUS33129, PDGUS50061 E PDGUS53644… il pagamento ...
Monitoraggio e riequilibrio
La pianificazione finanziaria può essere ampiamente suddivisa in 5 fasi come segue, di cui il monitoraggio e il riequilibrio sono la fase finale e una fase in corso.
Passaggio 1) Impostare gli obiettivi
Perché abbiamo bisogno di soldi? Bene, abbiamo bisogno di soldi per vari scopi nella vita, come sostenere spese regolari, mandare i bambini a scuola, acquistare un veicolo, acquistare una casa ecc. Quindi, ci sono alcuni eventi molto certi nella nostra vita per i quali abbiamo bisogno di avere un pezzo di denaro nelle nostre mani quando arriva il momento. Questi eventi sono chiamati "Obiettivi finanziari". Questi sono gli eventi per i quali possiamo pianificare con largo anticipo. Quindi, il primo passo nel processo di pianificazione finanziaria è quello di elencare diversi obiettivi della tua vita e il denaro di cui avrai bisogno per raggiungere tali obiettivi. In genere, gli obiettivi nella vita di un uomo comune comprendono le spese di pensionamento, l'educazione dei figli, il veicolo, la casa, ecc.
Passaggio 2) Valutare la posizione finanziaria
Dopo aver impostato i tuoi obiettivi, devi valutare la tua posizione finanziaria. Include calcoli su quanto devi risparmiare oggi per raggiungere vari obiettivi nella tua vita e quindi analizzare se sono fattibili o meno. Implica la valutazione della tua capacità di assunzione del rischio per decidere i modi in cui puoi risparmiare denaro per i tuoi obiettivi. Ad esempio, se hai già preso troppi prestiti, non sarà una mossa intelligente prendere un altro prestito per raggiungere qualche obiettivo. D'altra parte, se non hai alcun obbligo, puoi scegliere alcune opzioni rischiose per investire i tuoi soldi.
Step 3) Crea un piano
In base agli obiettivi e alla posizione finanziaria, è necessario elaborare un piano. Questo piano descriverà in dettaglio tutti gli aspetti della tua strategia per raggiungere gli obiettivi. Elencherà diversi schemi in cui investirai per raggiungere i tuoi diversi obiettivi. Includerà l'importo che è necessario investire in momenti diversi in schemi diversi per realizzare obiettivi diversi. Supponiamo che tu stabilisca i tuoi obiettivi come la pensione e l'educazione dei figli, quindi il tuo piano potrebbe includere investimenti in un fondo comune attraverso un piano di investimento sistematico per la pensione e investire regolarmente un certo importo in depositi bancari per l'educazione dei bambini. Gli schemi scelti per obiettivi diversi dipenderanno dagli obiettivi specifici e dalla posizione finanziaria. Non c'è nessuno adatto a tutti. Uno schema valido per il tuo amico potrebbe non essere adatto a te. Quindi, è molto importante seguire prima i due passaggi.
Passaggio 4) Eseguire il piano
Ora arriva l'esecuzione del piano. Include la preparazione dei documenti, l'apertura dei conti e la registrazione per diversi schemi come previsto e iniziare a risparmiare denaro. Questo è il passo da cui la maggior parte di noi inizia la nostra pianificazione finanziaria. Semplicemente, esegui! Investire in programmi o acquistare assicurazioni non è una pianificazione finanziaria in sé, è un passo nella pianificazione finanziaria. Quindi, la prossima volta che investi i tuoi soldi in presenza di una pianificazione finanziaria, assicurati di seguire prima i passaggi da 1 a 3 :)
Passaggio 5) Monitorare e riequilibrare
Bene, nessun piano è la prova completa, giusto! Le cose possono cambiare, il tuo investimento potrebbe non funzionare come previsto, i tuoi obiettivi potrebbero cambiare nel tempo. È importante qui modificare il piano di conseguenza. Potrebbe essere necessario cambiare i tuoi investimenti, se necessario. Quindi, questo passaggio è un processo continuo che è abbastanza cruciale nella pianificazione finanziaria.
Spero che sia d'aiuto. Originariamente pubblicato su 7Prosper.