La consulenza dei consulenti finanziari è imparziale?
Risposte
05/02/2024
Dobson
Parlando come pianificatore, penso che sia molto difficile se non impossibile dare consigli completamente "imparziali". Ogni singola persona è stata plasmata da eventi che hanno vissuto e quelle esperienze creano pregiudizi. La domanda che vorrei porre invece: il vostro consulente finanziario rivela i loro pregiudizi intrinseci?
Ad esempio, sono estremamente distorto rispetto al valore che l'assicurazione sulla vita può svolgere nella vita di qualcuno. Ho perso mia moglie a causa di una malattia improvvisa (7) anni fa e non avevo fatto alcuna pianificazione finanziaria, quindi era sottoassicurata. Ciò non significa che sto dicendo a tutti i miei clienti che devono acquistare molta assicurazione sulla vita, ma significa che condivido con i miei clienti ho una propensione ad affrontare prima questo rischio e lavorerò con loro per determinare cosa il loro bisogno è, se del caso.
Il pregiudizio non è e non dovrebbe essere associato solo al modo in cui un consulente viene pagato. Questa è una domanda assolutamente importante e qualcosa che ogni potenziale cliente dovrebbe capire; ma ricevere commissioni o commissioni dagli investimenti gestiti non dovrebbe automaticamente escludere un consulente finanziario dal lavorare con te. Nella mia esperienza ci sono consulenti più affidabili che comprendono che fare la cosa giusta per un cliente, indipendentemente da come vengono compensati, è meglio a lungo termine e agire di conseguenza.
Teorico sì, è possibile. Ma renderlo praticamente fattibile per un individuo richiede un po 'più di profondità nella comprensione del tuo contesto. Il passaggio da Finanza a Risorse umane è più fattibile all'interno della tua attuale organizzazione. È quasi impossibile passare da Finanza a Risorse umane in una nuova società, poiché le aziende preferirebbero assumere un esperto di risorse u...
Parlando come pianificatore, penso che sia molto difficile se non impossibile dare consigli completamente "imparziali". Ogni singola persona è stata plasmata da eventi che hanno vissuto e quelle esperienze creano pregiudizi. La domanda che vorrei porre invece: il vostro consulente finanziario rivela i loro pregiudizi intrinseci?
Ad esempio, sono estremamente distorto rispetto al valore che l'assicurazione sulla vita può svolgere nella vita di qualcuno. Ho perso mia moglie a causa di una malattia improvvisa (7) anni fa e non avevo fatto alcuna pianificazione finanziaria, quindi era sottoassicurata. Ciò non significa che sto dicendo a tutti i miei clienti che devono acquistare molta assicurazione sulla vita, ma significa che condivido con i miei clienti ho una propensione ad affrontare prima questo rischio e lavorerò con loro per determinare cosa il loro bisogno è, se del caso.
Il pregiudizio non è e non dovrebbe essere associato solo al modo in cui un consulente viene pagato. Questa è una domanda assolutamente importante e qualcosa che ogni potenziale cliente dovrebbe capire; ma ricevere commissioni o commissioni dagli investimenti gestiti non dovrebbe automaticamente escludere un consulente finanziario dal lavorare con te. Nella mia esperienza ci sono consulenti più affidabili che comprendono che fare la cosa giusta per un cliente, indipendentemente da come vengono compensati, è meglio a lungo termine e agire di conseguenza.