Perché esiste un tasso di fidelizzazione dei consulenti finanziari così basso?
Risposte
05/01/2024
Nessie Schlee
Il basso tasso di fidelizzazione dei consulenti finanziari non è in realtà nulla di nuovo. Tuttavia, il tasso al quale i consulenti finanziari sopravvivono effettivamente nel settore è probabilmente diventato ancora più basso negli ultimi 20 anni circa.
Si stima in questo momento che circa il 70% dei professionisti finanziari con nuova licenza lascerà l'attività entro tre anni. Questo lascia un tasso di fidelizzazione di appena il 30% per chi entra nel business come consulente finanziario.
Probabilmente parte della scarsa fidelizzazione dei consulenti finanziari è dovuta al fatto che molte persone entrano nel business perché è davvero molto più facile da fare di quanto molti credano. Entrare è facile, ma sopravvivere non lo è. C'è una vera attrazione per diventare un consulente finanziario a causa dei soldi e di una vita confortevole che una persona può potenzialmente guadagnare.
Il business dei consulenti finanziari riguarda innanzitutto il denaro. Quindi, un consulente di successo deve essere bravo con le vendite e le relazioni. In realtà sapere di investire non è davvero così importante. Certo, un consulente finanziario deve conoscere più dell'investitore medio, ma non deve necessariamente essere un esperto o un genio.
Nel corso degli anni ho lavorato nel settore finanziario per alcune diverse società di intermediazione come consulente e consulente tecnologico. Lavorando con centinaia di consulenti nel corso degli anni, posso dirti che ci sono consulenti molto bravi negli investimenti e altri che non lo sono. Alcuni dei consulenti di maggior successo finanziario non sono nemmeno in grado di fare molti calcoli su una calcolatrice mentre uno che è bravo con i calcoli potrebbe essere in difficoltà.
Il compito di un consulente finanziario è quello di vendere potenziali clienti a investire con loro. Qualcuno che è carismatico, simpatico e presenta una personalità affidabile con buone capacità di vendita può avere successo come consulente finanziario.
Con anche buone capacità di vendita, l'altro ostacolo all'essere un consulente finanziario è trovare clienti benestanti qualificati. I consulenti finanziari non hanno successo lavorando con persone che non hanno soldi. Devono riempire la loro lista di clienti con investitori facoltosi per pagare le bollette. Senza questo, un consulente fallirà sicuramente.
Il denaro è davvero il primo fattore per essere un consulente finanziario. Dopo tutto, è davvero una professione di vendite. Un nuovo consulente che ha una buona rete di persone benestanti a cui possono rivolgersi per diventare clienti può avere successo anche se non è bravo con le vendite o gli investimenti. Avere un mercato naturale di persone benestanti aumenta notevolmente le possibilità di successo di un consulente.
Un esempio del fattore monetario che posso usare qui è con un consulente che una volta sapevo che ha giocato a baseball professionale per un breve periodo. Si è infortunato all'inizio della sua carriera e aveva bisogno di un'altra professione una volta lasciato il baseball. La risposta stava diventando un consulente finanziario. Era in grado di invocare la ricca cerchia di persone che aveva conosciuto praticando sport professionistici. Questo gli ha dato un vero vantaggio e probabilmente ha garantito il suo successo.
Il denaro è un grande fattore nel settore dei consulenti finanziari. Come nuovo consulente se disponi di un buon mercato naturale di ricchi investitori, questo ti porterà probabilmente in una società di intermediazione o con un buon consulente indipendente anche con una formazione o un background molto bassi nel settore dei servizi finanziari.
Il business del consulente finanziario e Wallstreet, in generale, è una delle più grandi aziende del tipo a schema piramidale. Non che sia tutto un sistema o illegale, ma il metodo di pagamento per molte attività finanziarie scorre attraverso una serie di persone che raccolgono. Questo va dal venditore a un direttore di filiale e all'intermediazione e agli investimenti reali. Questo è il motivo per cui il denaro è il fattore numero uno per la sopravvivenza di un consulente.
Se non stai attirando clienti come consulente che soddisfa e supera gli obiettivi di vendita, non sopravvivrai. Inoltre, un consulente che non porta denaro avrà difficoltà a guadagnarsi da vivere da solo. Questo è un modo rapido per vedere che essere un consulente non funzionerà e le persone si ritirano dal business per questo motivo spesso.
I nuovi consulenti finanziari ottengono spesso pagamenti più bassi per l'attività che svolgono perché molti di loro non portano immediatamente le risorse di cui hanno bisogno per ottenere una commissione più elevata. Questo rende difficile sopravvivere. Per un nuovo consulente con il ricco mercato naturale di nuovi clienti, può essere molto più semplice perché probabilmente riceverebbero più del denaro che portano.
Le attività sono la chiave per essere un consulente finanziario. Più porterai in meglio, sarai. Ho visto consulenti che portano un sacco di soldi e sono in grado di fare praticamente quello che vogliono. Ciò significa che un direttore di filiale non dice loro cosa fare e spesso qualsiasi problema di regolamentazione in cui un consulente di grande successo potrebbe essere coinvolto diventa un costo per fare affari. Sì, ci sono società di intermediazione che permetteranno a un consulente di grande successo di lavorare in un modo che a volte è al limite dell'etica o illegale. Il denaro che questo tipo di consulente porta spesso supererà qualsiasi costo legale. Pertanto, un costo per fare affari con un guadagno netto positivo.
Il business dei consulenti finanziari oggi è molto diverso rispetto a qualche decennio fa ed è per questo che anche il tasso di fidelizzazione è così basso.
Sono stato consulente per un periodo di tempo molti anni fa e sono stato assunto con circa 20 persone contemporaneamente. Nel giro di un solo anno erano rimasti solo 3 dei 20 originali. Questo era prima delle rigide regole e leggi "Do Not Call" con sollecitazione al telefono. Le chiamate a freddo erano comuni e in qualche modo persino riuscite.
Oggi, essere un consulente finanziario è molto diverso. Chiamare a freddo non è così facile. Le strutture della Commissione vengono spesso ridotte e i consulenti Robo stanno diventando molto più comuni. Ciò si aggiunge alle crescenti notizie di professionisti finanziari fraudolenti e alla repressione degli schemi Ponzi.
La verità è oggi che la maggior parte delle persone afferma di non fidarsi completamente dei consulenti finanziari e dei gestori di fondi.
I bassi tassi di fidelizzazione per i consulenti finanziari sono in parte dovuti alla difficoltà a trovare clienti qualificati con le risorse necessarie per guadagnarsi da vivere. Ma è anche probabilmente dovuto al modo in cui l'industria è cambiata e alla sfiducia degli investitori.
Dopo tre anni di lavoro, il mio amico al lavoro mi ha detto che aveva risparmiato $ 20,000. Mi ha detto che succede automaticamente nei suoi risparmi dalla sua busta paga. Ho guardato le mie dichiarazioni e c'erano centinaia di dollari non contabilizzati per il mese scorso, senza dubbio spesi per "donne, vino e canzoni". Ho iniziato a fare quello che stava facendo. Risparmia quando s...
Il basso tasso di fidelizzazione dei consulenti finanziari non è in realtà nulla di nuovo. Tuttavia, il tasso al quale i consulenti finanziari sopravvivono effettivamente nel settore è probabilmente diventato ancora più basso negli ultimi 20 anni circa.
Si stima in questo momento che circa il 70% dei professionisti finanziari con nuova licenza lascerà l'attività entro tre anni. Questo lascia un tasso di fidelizzazione di appena il 30% per chi entra nel business come consulente finanziario.
Probabilmente parte della scarsa fidelizzazione dei consulenti finanziari è dovuta al fatto che molte persone entrano nel business perché è davvero molto più facile da fare di quanto molti credano. Entrare è facile, ma sopravvivere non lo è. C'è una vera attrazione per diventare un consulente finanziario a causa dei soldi e di una vita confortevole che una persona può potenzialmente guadagnare.
Il business dei consulenti finanziari riguarda innanzitutto il denaro. Quindi, un consulente di successo deve essere bravo con le vendite e le relazioni. In realtà sapere di investire non è davvero così importante. Certo, un consulente finanziario deve conoscere più dell'investitore medio, ma non deve necessariamente essere un esperto o un genio.
Nel corso degli anni ho lavorato nel settore finanziario per alcune diverse società di intermediazione come consulente e consulente tecnologico. Lavorando con centinaia di consulenti nel corso degli anni, posso dirti che ci sono consulenti molto bravi negli investimenti e altri che non lo sono. Alcuni dei consulenti di maggior successo finanziario non sono nemmeno in grado di fare molti calcoli su una calcolatrice mentre uno che è bravo con i calcoli potrebbe essere in difficoltà.
Il compito di un consulente finanziario è quello di vendere potenziali clienti a investire con loro. Qualcuno che è carismatico, simpatico e presenta una personalità affidabile con buone capacità di vendita può avere successo come consulente finanziario.
Con anche buone capacità di vendita, l'altro ostacolo all'essere un consulente finanziario è trovare clienti benestanti qualificati. I consulenti finanziari non hanno successo lavorando con persone che non hanno soldi. Devono riempire la loro lista di clienti con investitori facoltosi per pagare le bollette. Senza questo, un consulente fallirà sicuramente.
Il denaro è davvero il primo fattore per essere un consulente finanziario. Dopo tutto, è davvero una professione di vendite. Un nuovo consulente che ha una buona rete di persone benestanti a cui possono rivolgersi per diventare clienti può avere successo anche se non è bravo con le vendite o gli investimenti. Avere un mercato naturale di persone benestanti aumenta notevolmente le possibilità di successo di un consulente.
Un esempio del fattore monetario che posso usare qui è con un consulente che una volta sapevo che ha giocato a baseball professionale per un breve periodo. Si è infortunato all'inizio della sua carriera e aveva bisogno di un'altra professione una volta lasciato il baseball. La risposta stava diventando un consulente finanziario. Era in grado di invocare la ricca cerchia di persone che aveva conosciuto praticando sport professionistici. Questo gli ha dato un vero vantaggio e probabilmente ha garantito il suo successo.
Il denaro è un grande fattore nel settore dei consulenti finanziari. Come nuovo consulente se disponi di un buon mercato naturale di ricchi investitori, questo ti porterà probabilmente in una società di intermediazione o con un buon consulente indipendente anche con una formazione o un background molto bassi nel settore dei servizi finanziari.
Il business del consulente finanziario e Wallstreet, in generale, è una delle più grandi aziende del tipo a schema piramidale. Non che sia tutto un sistema o illegale, ma il metodo di pagamento per molte attività finanziarie scorre attraverso una serie di persone che raccolgono. Questo va dal venditore a un direttore di filiale e all'intermediazione e agli investimenti reali. Questo è il motivo per cui il denaro è il fattore numero uno per la sopravvivenza di un consulente.
Se non stai attirando clienti come consulente che soddisfa e supera gli obiettivi di vendita, non sopravvivrai. Inoltre, un consulente che non porta denaro avrà difficoltà a guadagnarsi da vivere da solo. Questo è un modo rapido per vedere che essere un consulente non funzionerà e le persone si ritirano dal business per questo motivo spesso.
I nuovi consulenti finanziari ottengono spesso pagamenti più bassi per l'attività che svolgono perché molti di loro non portano immediatamente le risorse di cui hanno bisogno per ottenere una commissione più elevata. Questo rende difficile sopravvivere. Per un nuovo consulente con il ricco mercato naturale di nuovi clienti, può essere molto più semplice perché probabilmente riceverebbero più del denaro che portano.
Le attività sono la chiave per essere un consulente finanziario. Più porterai in meglio, sarai. Ho visto consulenti che portano un sacco di soldi e sono in grado di fare praticamente quello che vogliono. Ciò significa che un direttore di filiale non dice loro cosa fare e spesso qualsiasi problema di regolamentazione in cui un consulente di grande successo potrebbe essere coinvolto diventa un costo per fare affari. Sì, ci sono società di intermediazione che permetteranno a un consulente di grande successo di lavorare in un modo che a volte è al limite dell'etica o illegale. Il denaro che questo tipo di consulente porta spesso supererà qualsiasi costo legale. Pertanto, un costo per fare affari con un guadagno netto positivo.
Il business dei consulenti finanziari oggi è molto diverso rispetto a qualche decennio fa ed è per questo che anche il tasso di fidelizzazione è così basso.
Sono stato consulente per un periodo di tempo molti anni fa e sono stato assunto con circa 20 persone contemporaneamente. Nel giro di un solo anno erano rimasti solo 3 dei 20 originali. Questo era prima delle rigide regole e leggi "Do Not Call" con sollecitazione al telefono. Le chiamate a freddo erano comuni e in qualche modo persino riuscite.
Oggi, essere un consulente finanziario è molto diverso. Chiamare a freddo non è così facile. Le strutture della Commissione vengono spesso ridotte e i consulenti Robo stanno diventando molto più comuni. Ciò si aggiunge alle crescenti notizie di professionisti finanziari fraudolenti e alla repressione degli schemi Ponzi.
La verità è oggi che la maggior parte delle persone afferma di non fidarsi completamente dei consulenti finanziari e dei gestori di fondi.
I bassi tassi di fidelizzazione per i consulenti finanziari sono in parte dovuti alla difficoltà a trovare clienti qualificati con le risorse necessarie per guadagnarsi da vivere. Ma è anche probabilmente dovuto al modo in cui l'industria è cambiata e alla sfiducia degli investitori.
Buona lettura e ascolto ...
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