È possibile ottenere un piano finanziario completo fatto per te. La pianificazione finanziaria può aiutarti a dare una struttura globale ai tuoi investimenti, nonché a tenere traccia delle tue attività, passività, obiettivi finanziari e, in definitiva, a fornire tranquillità.
Finora, noi, a Goalwise, hanno fatto una pianificazione finanziaria così completa per oltre 300 persone (gratuitamente). L'intero processo può essere suddiviso nei seguenti 3 passaggi:
Passaggio 1. Raccolta dei dati richiesti
Prima di poter elaborare un piano finanziario completo, dobbiamo ottenere un quadro dettagliato delle attività correnti (investimenti, proprietà immobiliari, ecc.), Delle passività (prestiti) e dei flussi di cassa (entrate / spese) e dei vostri obiettivi futuri.
Sono inoltre necessari i dettagli dell'attuale copertura assicurativa (copertura vita / salute / infortuni) e il profilo di età di eventuali persone a carico al fine di elaborare un piano finanziario completo.
Solitamente raccogliamo questi dati inviando un foglio di input per la pianificazione finanziaria tramite e-mail. Più accurati sono i dati qui, migliore e più pertinente sarà il piano finanziario.
Passaggio 2. Fattibilità e pianificazione dell'obiettivo
Nel secondo passaggio, abbiniamo le vostre attività, passività e risparmi ai vostri obiettivi e ne valutiamo la fattibilità.
Se tutti gli obiettivi sono realizzabili, possiamo determinare come allocare le attività correnti e i risparmi per ciascun obiettivo e realizzare un piano per ciascuno di essi.
Ma il più delle volte, scopriamo che gli attuali investimenti e risparmi degli investitori non sono sufficienti per raggiungere tutti i loro obiettivi futuri.
In questi casi, aiutiamo gli investitori a ridefinire i loro obiettivi per renderli più raggiungibili (ridurre l'obiettivo, o aumentare l'orizzonte temporale, o entrambi), e anche aiutare a stabilire le priorità (attraverso le spese). Puoi fare a meno di un viaggio all'estero ogni anno se il tuo reddito pensionistico è in linea. Non puoi semplicemente dire YOLO quando ti avvicini a 60 anni.
La pianificazione finanziaria non riguarda solo gli investimenti. Sulla base della copertura assicurativa esistente e dei dettagli delle persone a carico, scopriamo anche se la copertura assicurativa esistente è sufficiente o sarà necessaria una copertura aggiuntiva.
Di solito ci sono alcune iterazioni in questo passaggio prima che il piano venga finalizzato.
Passaggio 3. Implementazione e monitoraggio
Una volta che l'investitore e il consulente concordano sul piano e questo è finalizzato, può essere implementato.
La parte di investimento basata sugli obiettivi può essere facilmente implementata su Goalwise e il tracciamento e il riequilibrio degli obiettivi integrati di Goalwise ecc. Consentono un facile monitoraggio e manutenzione.
Altri aspetti non legati agli investimenti come assicurazioni, prestiti, ecc. Possono essere gestiti separatamente e sono monitorati dal consulente come parte del piano finanziario globale.
Infine, un piano finanziario non è mai statico. Quando si verificano nuovi eventi della vita, ad esempio la nascita di un bambino, il cambio di lavoro ecc. O quando le nostre priorità cambiano, il piano deve essere aggiornato di conseguenza.
Se ritieni che questo sia qualcosa che ti sarà utile, contattaci registrandoti Goalwise e programmare una chiamata con uno dei nostri consulenti finanziari. Non è obbligatorio seguire il piano se non ti piace :)
PS Non inviamo e-mail promozionali e non condividiamo i tuoi dati di contatto con terze parti per il marketing. Siamo consulenti di investimento registrati SEBI che attualmente forniscono una piattaforma di investimento basata su fondi comuni basata su obiettivi. Nessuna vendita difficile neanche :)
Non mi metterò in imbarazzo e condividerò come sto andando a 30 anni, ma diciamo che sei molto avanti rispetto alla curva. Le persone hanno menzionato le tue risorse basse in relazione al tuo reddito, ma per ora sembra andare bene: il tuo reddito è aumentato rapidamente e hai avuto un reddito significativo (diciamo 75k +) per 7–8 anni al massimo.Ti ho visto rispondere da qualche parte che stai cer...
Grazie per la A2A.
È possibile ottenere un piano finanziario completo fatto per te. La pianificazione finanziaria può aiutarti a dare una struttura globale ai tuoi investimenti, nonché a tenere traccia delle tue attività, passività, obiettivi finanziari e, in definitiva, a fornire tranquillità.
Finora, noi, a Goalwise, hanno fatto una pianificazione finanziaria così completa per oltre 300 persone (gratuitamente). L'intero processo può essere suddiviso nei seguenti 3 passaggi:
Passaggio 1. Raccolta dei dati richiesti
Prima di poter elaborare un piano finanziario completo, dobbiamo ottenere un quadro dettagliato delle attività correnti (investimenti, proprietà immobiliari, ecc.), Delle passività (prestiti) e dei flussi di cassa (entrate / spese) e dei vostri obiettivi futuri.
Sono inoltre necessari i dettagli dell'attuale copertura assicurativa (copertura vita / salute / infortuni) e il profilo di età di eventuali persone a carico al fine di elaborare un piano finanziario completo.
Solitamente raccogliamo questi dati inviando un foglio di input per la pianificazione finanziaria tramite e-mail. Più accurati sono i dati qui, migliore e più pertinente sarà il piano finanziario.
Passaggio 2. Fattibilità e pianificazione dell'obiettivo
Nel secondo passaggio, abbiniamo le vostre attività, passività e risparmi ai vostri obiettivi e ne valutiamo la fattibilità.
Se tutti gli obiettivi sono realizzabili, possiamo determinare come allocare le attività correnti e i risparmi per ciascun obiettivo e realizzare un piano per ciascuno di essi.
Ma il più delle volte, scopriamo che gli attuali investimenti e risparmi degli investitori non sono sufficienti per raggiungere tutti i loro obiettivi futuri.
In questi casi, aiutiamo gli investitori a ridefinire i loro obiettivi per renderli più raggiungibili (ridurre l'obiettivo, o aumentare l'orizzonte temporale, o entrambi), e anche aiutare a stabilire le priorità (attraverso le spese). Puoi fare a meno di un viaggio all'estero ogni anno se il tuo reddito pensionistico è in linea. Non puoi semplicemente dire YOLO quando ti avvicini a 60 anni.
La pianificazione finanziaria non riguarda solo gli investimenti. Sulla base della copertura assicurativa esistente e dei dettagli delle persone a carico, scopriamo anche se la copertura assicurativa esistente è sufficiente o sarà necessaria una copertura aggiuntiva.
Di solito ci sono alcune iterazioni in questo passaggio prima che il piano venga finalizzato.
Passaggio 3. Implementazione e monitoraggio
Una volta che l'investitore e il consulente concordano sul piano e questo è finalizzato, può essere implementato.
La parte di investimento basata sugli obiettivi può essere facilmente implementata su Goalwise e il tracciamento e il riequilibrio degli obiettivi integrati di Goalwise ecc. Consentono un facile monitoraggio e manutenzione.
Altri aspetti non legati agli investimenti come assicurazioni, prestiti, ecc. Possono essere gestiti separatamente e sono monitorati dal consulente come parte del piano finanziario globale.
Infine, un piano finanziario non è mai statico. Quando si verificano nuovi eventi della vita, ad esempio la nascita di un bambino, il cambio di lavoro ecc. O quando le nostre priorità cambiano, il piano deve essere aggiornato di conseguenza.
Se ritieni che questo sia qualcosa che ti sarà utile, contattaci registrandoti Goalwise e programmare una chiamata con uno dei nostri consulenti finanziari. Non è obbligatorio seguire il piano se non ti piace :)
PS Non inviamo e-mail promozionali e non condividiamo i tuoi dati di contatto con terze parti per il marketing. Siamo consulenti di investimento registrati SEBI che attualmente forniscono una piattaforma di investimento basata su fondi comuni basata su obiettivi. Nessuna vendita difficile neanche :)