Come rimanere finanziariamente di successo durante una depressione / recessione
Risposte
04/30/2024
Zelde
Prima di tutto, lascia che ti dica perché siamo diretti a uno ...
Sembrerà molto controintuitivo, ma si tratta della disoccupazione da record che abbiamo in questo momento.
La disoccupazione è attualmente al livello più basso degli ultimi 50 anni.
Ciò significa che la maggior parte delle persone che vogliono lavorare possono trovare un lavoro. Significa anche che le persone stanno facendo più soldi e comprano più cose.
Tutto bene. Più persone che lavorano è sempre positiva. Ma un basso tasso di disoccupazione è un'arma a doppio taglio.
Vedi, il tasso di disoccupazione è ciclico. Si muove sempre su o giù. E a questo punto - 3.6% - non c'è quasi spazio per farlo cadere di più.
È qui che inizia il problema: quando il tasso di disoccupazione si esaurisce, come sta facendo ora, significa che l'economia ha raggiunto il picco ... e probabilmente sta arrivando una recessione.
Siamo stati qui prima
Si noti che ogni volta che il tasso di disoccupazione raggiunge un minimo, una recessione (evidenziata in grigio) segue presto:
Fonte: Federal Reserve Bank di St. Louis
Tuttavia, non arriva immediatamente.
Negli ultimi 70 anni, una recessione è iniziata in media cinque mesi dopo che il tasso di disoccupazione ha toccato il fondo.
Fonte: Federal Reserve Bank di St. Louis
Inoltre, ricorda che il tasso di disoccupazione è in ritardo rispetto all'economia reale. Quindi non inizierà a salire fino a quando gli Stati Uniti non saranno già caduti in una recessione, cosa che ho detto ai miei lettori di aspettarsi nei prossimi mesi.
Più segni Rosso lampeggiante
Un basso tasso di disoccupazione non è l'unico segno che l'economia ha raggiunto il picco.
Per settimane, ti ho detto che l'inversione della curva dei rendimenti sta segnalando una recessione in anticipo.
Come il calo del tasso di disoccupazione, la curva dei rendimenti invertita ha preceduto ogni singola recessione negli ultimi 50 anni.
Tieni presente che nessuno di questi indicatori indica che una recessione è imminente. E non ci dicono quanto sarà grave la recessione. Ma sicuramente arriverà.
Così è la recessione del mercato.
Ricorda, siamo alla fine del mercato toro più lungo della storia. Quindi un grande pullback non è fuori discussione. E poiché i titoli scendono in media del 32% in un mercato ribassista, vuoi iniziare a preparare il tuo portafoglio adesso.
Ciò significa aggiungere azioni a prova di recessione e altre attività che aumenteranno quando cadrà il mercato azionario più ampio.
Ecco come prepararsi per una recessione
Stabili titoli che pagano dividendi— Specialmente in settori come beni di prima necessità, servizi pubblici e difesa — sono alcuni dei modi migliori per sostenere il tuo portafoglio mentre ci dirigiamo in questa recessione.
I punti di forza dei consumatori sono un ottimo rifugio quando l'economia colpisce i pattini. Queste aziende vendono cose come carta igienica, detersivo per bucato e cibo per cani: cose che la gente compra, qualunque cosa accada nell'economia.
In questo momento, il mio modo preferito di investire in beni di prima necessità è il Vanguard Consumer Staples ETF (VDC). Paga un rendimento da dividendo sicuro e stabile del 2.7%.
Le utility, ovviamente, sono a prova di recessione. Le persone pagano le bollette anche quando i carri armati dell'economia. Quindi queste aziende sono molto stabili.
La mia scelta migliore in questo momento è il ETF Fidelity MSCI Utilities (FUTY). Paga un dividendo del 2.9%. Questo è superiore del 50% rispetto al rendimento dei buoni del Tesoro a un anno.
Sì, di Dave Ramsey Seven Baby Steps può aiutare chiunque scelga di usarli. Sono volutamente semplici e forniscono un modo per prendere il controllo delle tue finanze un passo alla volta.I principi che propone non sono unici per i cristiani. Né sono gli unici mezzi per prosperare finanziariamente.Ci sono numerose persone, alcune che hanno vissuto molto prima dell'avvento dell'influenza di D...
Prima di tutto, lascia che ti dica perché siamo diretti a uno ...
Sembrerà molto controintuitivo, ma si tratta della disoccupazione da record che abbiamo in questo momento.
La disoccupazione è attualmente al livello più basso degli ultimi 50 anni.
Ciò significa che la maggior parte delle persone che vogliono lavorare possono trovare un lavoro. Significa anche che le persone stanno facendo più soldi e comprano più cose.
Tutto bene. Più persone che lavorano è sempre positiva. Ma un basso tasso di disoccupazione è un'arma a doppio taglio.
Vedi, il tasso di disoccupazione è ciclico. Si muove sempre su o giù. E a questo punto - 3.6% - non c'è quasi spazio per farlo cadere di più.
È qui che inizia il problema: quando il tasso di disoccupazione si esaurisce, come sta facendo ora, significa che l'economia ha raggiunto il picco ... e probabilmente sta arrivando una recessione.
Siamo stati qui prima
Si noti che ogni volta che il tasso di disoccupazione raggiunge un minimo, una recessione (evidenziata in grigio) segue presto:
Fonte: Federal Reserve Bank di St. Louis
Tuttavia, non arriva immediatamente.
Negli ultimi 70 anni, una recessione è iniziata in media cinque mesi dopo che il tasso di disoccupazione ha toccato il fondo.
Fonte: Federal Reserve Bank di St. Louis
Inoltre, ricorda che il tasso di disoccupazione è in ritardo rispetto all'economia reale. Quindi non inizierà a salire fino a quando gli Stati Uniti non saranno già caduti in una recessione, cosa che ho detto ai miei lettori di aspettarsi nei prossimi mesi.
Più segni Rosso lampeggiante
Un basso tasso di disoccupazione non è l'unico segno che l'economia ha raggiunto il picco.
Per settimane, ti ho detto che l'inversione della curva dei rendimenti sta segnalando una recessione in anticipo.
Come il calo del tasso di disoccupazione, la curva dei rendimenti invertita ha preceduto ogni singola recessione negli ultimi 50 anni.
Tieni presente che nessuno di questi indicatori indica che una recessione è imminente. E non ci dicono quanto sarà grave la recessione. Ma sicuramente arriverà.
Così è la recessione del mercato.
Ricorda, siamo alla fine del mercato toro più lungo della storia. Quindi un grande pullback non è fuori discussione. E poiché i titoli scendono in media del 32% in un mercato ribassista, vuoi iniziare a preparare il tuo portafoglio adesso.
Ciò significa aggiungere azioni a prova di recessione e altre attività che aumenteranno quando cadrà il mercato azionario più ampio.
Ecco come prepararsi per una recessione
Stabili titoli che pagano dividendi— Specialmente in settori come beni di prima necessità, servizi pubblici e difesa — sono alcuni dei modi migliori per sostenere il tuo portafoglio mentre ci dirigiamo in questa recessione.
In questo momento, puoi trovare un valore eccezionale nelle cosiddette "industrie del peccato", che includono alcol, tabacco, gioco d'azzardo. Vedi le mie scelte migliori in questi settori qui.
I punti di forza dei consumatori sono un ottimo rifugio quando l'economia colpisce i pattini. Queste aziende vendono cose come carta igienica, detersivo per bucato e cibo per cani: cose che la gente compra, qualunque cosa accada nell'economia.
In questo momento, il mio modo preferito di investire in beni di prima necessità è il Vanguard Consumer Staples ETF (VDC). Paga un rendimento da dividendo sicuro e stabile del 2.7%.
Le utility, ovviamente, sono a prova di recessione. Le persone pagano le bollette anche quando i carri armati dell'economia. Quindi queste aziende sono molto stabili.
La mia scelta migliore in questo momento è il ETF Fidelity MSCI Utilities (FUTY). Paga un dividendo del 2.9%. Questo è superiore del 50% rispetto al rendimento dei buoni del Tesoro a un anno.
Poi c'è il settore della difesa.
I lettori regolari lo sanno che la spesa per la difesa degli Stati Uniti di solito aumenta durante una recessione. ETF iShares US Aerospace & Defence (ITA), che paga un dividendo dell'1.1%, è un buon modo per investire ampiamente in questo settore.
Parte della risposta è apparsa in Il profitto settimanale, la mia lettera di investimento settimanale gratuita.