Qual è la differenza tra requisiti legali, di conformità e normativi per gli istituti finanziari?
Risposte
05/08/2024
Hickie Eld
La risposta sarebbe diversa in altri scenari. Tuttavia, nel caso di un privato o un pubblico elencato è conforme:
**Conformità.** Allo stato attuale della parola "necessità di rispettare" politiche, procedure, leggi e regolamenti. Il ruolo di responsabile della conformità è cresciuto negli ultimi anni fino a comprendere la gestione di tutti gli elementi quali leggi, regolamenti, politiche e procedure tenendo conto di eventuali implicazioni legali. La maggior parte dei regolatori ha la responsabilità dei professionisti della conformità di andare oltre e mantenere una "cultura etica" e quando si verifica un problema, una professione di conformità svelerebbe tutto lo scheletro nell'armadio a prescindere se la persona da un livello junior a c-suite. Ci sono stati casi in cui i funzionari di conformità sono stati perseguiti per essersi schierati dalla parte della direzione o non sono stati in grado di svolgere il loro lavoro con il massimo effetto.
** legale. ** Un consulente legale gestisce qualsiasi cosa, da un ago a un pagliaio, dai contratti agli obblighi legali, ai procedimenti giudiziari alla difesa. Tuttavia, la differenza fondamentale tra un consulente legale e un professionista della conformità è quando si tratta di protezione. Poiché un'entità / società è considerata "una persona giuridica" per definizione, la lealtà degli avvocati spetta alla società. Sono lì per proteggere la società a qualunque costo. Quindi, in un momento di una causa, non gli dispiacerebbe gettare nessuna persona sotto l'autobus per proteggere la compagnia. In secondo luogo, il lavoro non è scoprire lo scheletro nell'armadio come il professionista della conformità (una differenza cruciale). Vi è stata una serie di leggi contro gli avvocati, che lavorano per istituti finanziari, che hanno promesso rappresentanza a persone fisiche, tuttavia, hanno lavorato a beneficio della società. I tribunali hanno dichiarato che gli avvocati dovrebbero chiarire alle parti che non possono rappresentare le persone fisiche.
** regolamentazione. **Questo è un miscuglio. Questo ha molti elementi dal punto di vista della conformità e dal punto di vista legale. Tuttavia, al giorno d'oggi il responsabile della conformità avrebbe intrinsecamente il 40-50% del proprio programma con aspetti normativi. Lo stesso con l'ufficio legale. Le società / entità hanno avvocati che guidano la funzione di conformità per gestire completamente la parte normativa.
Il front running è una pratica illegale che coinvolge un broker che acquista azioni sul proprio conto prima di eseguire l'ordine di un cliente. Diciamo che sono il tuo broker e mi chiedi di acquistare 1 milione di azioni di Apple. Apple costa $ 500 e so che il tuo acquisto di 1 milione aumenterà il prezzo delle azioni. Quello che potrei fare è sgattaiolare prima di eseguire il tuo ordine. Potr...
La risposta sarebbe diversa in altri scenari. Tuttavia, nel caso di un privato o un pubblico elencato è conforme:
**Conformità.** Allo stato attuale della parola "necessità di rispettare" politiche, procedure, leggi e regolamenti. Il ruolo di responsabile della conformità è cresciuto negli ultimi anni fino a comprendere la gestione di tutti gli elementi quali leggi, regolamenti, politiche e procedure tenendo conto di eventuali implicazioni legali. La maggior parte dei regolatori ha la responsabilità dei professionisti della conformità di andare oltre e mantenere una "cultura etica" e quando si verifica un problema, una professione di conformità svelerebbe tutto lo scheletro nell'armadio a prescindere se la persona da un livello junior a c-suite. Ci sono stati casi in cui i funzionari di conformità sono stati perseguiti per essersi schierati dalla parte della direzione o non sono stati in grado di svolgere il loro lavoro con il massimo effetto.
** legale. ** Un consulente legale gestisce qualsiasi cosa, da un ago a un pagliaio, dai contratti agli obblighi legali, ai procedimenti giudiziari alla difesa. Tuttavia, la differenza fondamentale tra un consulente legale e un professionista della conformità è quando si tratta di protezione. Poiché un'entità / società è considerata "una persona giuridica" per definizione, la lealtà degli avvocati spetta alla società. Sono lì per proteggere la società a qualunque costo. Quindi, in un momento di una causa, non gli dispiacerebbe gettare nessuna persona sotto l'autobus per proteggere la compagnia. In secondo luogo, il lavoro non è scoprire lo scheletro nell'armadio come il professionista della conformità (una differenza cruciale). Vi è stata una serie di leggi contro gli avvocati, che lavorano per istituti finanziari, che hanno promesso rappresentanza a persone fisiche, tuttavia, hanno lavorato a beneficio della società. I tribunali hanno dichiarato che gli avvocati dovrebbero chiarire alle parti che non possono rappresentare le persone fisiche.
** regolamentazione. **Questo è un miscuglio. Questo ha molti elementi dal punto di vista della conformità e dal punto di vista legale. Tuttavia, al giorno d'oggi il responsabile della conformità avrebbe intrinsecamente il 40-50% del proprio programma con aspetti normativi. Lo stesso con l'ufficio legale. Le società / entità hanno avvocati che guidano la funzione di conformità per gestire completamente la parte normativa.