Quanto è facile scoprire qual è lo stato finanziario di qualcuno?
Risposte
05/04/2024
Joletta Weikal
Negli Stati Uniti, ottenere informazioni parziali sulle finanze di qualcuno è abbastanza facile, a meno che non siano appena agli inizi.
Alcuni di questi sono illegali, mentre molti sono almeno immorali, quindi questo viene fornito di più per scopi teorici e per aiutarti a proteggerti contro di loro:
Il modo più semplice per scoprire informazioni su qualcuno è dalla loro spazzatura. Qui di solito inizia qualsiasi investigatore privato. Gli avvisi di pre-approvazione contengono limiti di credito pre-approvati, se dispongono di un conto bancario, la banca invia periodicamente avvisi personalizzati con offerte per CD a valori di dollaro specifici. Molte persone non riescono a distruggere i loro estratti conto prima di scartarli e anche i documenti strappati / triturati sono abbastanza facili da decodificare. Passare attraverso la spazzatura scartata non è illegale da solo, ma ciò che fai con le informazioni (incluso ciò che gli altri potrebbero fare se ottengano tali informazioni da te con / senza la tua conoscenza) potrebbe essere illegale.
I registri delle proprietà sono pubblici e ci sono vari aggregatori che forniscono record a livello nazionale per ogni individuo in modo istantaneo, anonimo e a un costo molto basso. Per alcuni stati, sono inclusi anche i registri dei mutui.
Anche i documenti giudiziari sono pubblici. Se una persona ha subito un divorzio o una dichiarazione di fallimento, di solito ci sono molte informazioni finanziarie che possono essere ottenute da loro.
Se la persona è tra i massimi dirigenti di un'azienda pubblica, anche il loro compenso è pubblico e può essere ottenuto dai documenti SEC.
Le auto hanno i VIN incisi in bella vista e molti servizi forniscono informazioni sulla cronologia delle auto, incluso lo stato del vincolo, fornendo il numero VIN. Questo è legale fintanto che non si trasgredisce quando si ottengono queste informazioni.
Molte persone hanno il SSN stampato in bella vista sulla patente di guida. Se li conosci, è banale chiedere di guardarlo durante una conversazione contestuale per curiosità. Se non li conosci, ci sono così tante situazioni nella vita di tutti i giorni in cui le licenze vengono utilizzate come prova di identità, soprattutto se sei in grado di gestire un banco di vendita al dettaglio o offrire altri servizi. Con un SSN, ottenere un rapporto di credito è banale e può fornire informazioni sulle spese mensili e sullo stato del credito. Si noti che l'esecuzione di un rapporto di credito senza il consenso di qualcuno è illegale ed è punibile con multe fino a $ 1000, oltre alle spese legali.
È possibile effettuare ricerche nei documenti UCC pubblici per ottenere informazioni su altri prestiti per i quali la persona ha fatto domanda e sulla sicurezza ad essi collegata.
Il pagamento ACH supporta le transazioni di debito ACH e credito ACH.Facciamo un semplice esempio per comprendere il debito ACH.Es: Bob spesso dimentica di pagare la sua bolletta mobile alla data di scadenza e per questo ha dovuto pagare penalità inutilmente.Quindi il modo migliore per superare questo problema è automatizzare il pagamento delle bollette mobili di Bob, il che significa che il conto...
Alcuni di questi sono illegali, mentre molti sono almeno immorali, quindi questo viene fornito di più per scopi teorici e per aiutarti a proteggerti contro di loro: