Qual è la differenza tra un rappresentante finanziario e un consulente finanziario?
Risposte
11/21/2024
Manolo
Cara Andria, grazie per la domanda.
Un rappresentante registrato è una persona che ha superato i test necessari per vendere titoli.
Puoi definirti un consulente finanziario senza alcuna formazione o istruzione specializzata.
Il rappresentante finanziario è un titolo utilizzato da un numero sempre maggiore di venditori di compagnie assicurative per legarsi ad altri servizi finanziari più popolari.
Quello di cui penso tu stia chiedendo è il Consulente per gli investimenti o IAR - Rappresentante del Consulente per gli investimenti. Questa persona ha uno standard fiduciario più elevato, per educazione, test e standard a cui saranno tenuti in caso di controversia.
Mentre la legge non definisce lo IAR un "fiduciario", ma la Corte Suprema ha dichiarato che in realtà sono fiduciari. Inoltre un PCP è un "fiduciario".
Un fiduciario ha l'onere aggiuntivo di mettere al primo posto le tue esigenze o porre tutte le domande necessarie per scoprire ciò di cui hai bisogno in modo che possano mettere le tue esigenze al di sopra del loro desiderio di venderti qualcosa.
La vostra AF, o consulente finanziario, non ha questo onere, sebbene la società che ha assunto l'agente assicurativo o il venditore di fondi comuni dirà di sì. Il rappresentante finanziario non si assume tale onere, ma in realtà, si trasporta il peso che dice "attenzione dell'acquirente".
Come in tutte le cose, ci sono buoni venditori e poveri venditori. Puoi trovare una persona che non è fiduciaria ma che istintivamente mette i tuoi bisogni di fronte ai propri.
Ma quando stai pensando di lavorare con qualcuno, chiedi qual è la loro formazione e quali sono le loro designazioni. Questo ti dirà molto su di loro, cosa fanno, come lo fanno e dove ti trovi nella loro gerarchia di vendite.
Infine, ricordate questo: un venditore di assicurazioni di solito vede l'assicurazione come la fine di tutti e tutti i prodotti. È tutto ciò che sanno. L'assicurazione risolverà i tuoi problemi di pensionamento, investimenti, vita, morte, università e cosa hai.
La persona che investe è allo stesso modo: gli investimenti possono fare tutto. Trova una persona che lavora a pagamento: chi è uno IAR e chi viene altamente raccomandato per ciò che devi fare e che è formato in assicurazioni, investimenti, tasse, pianificazione patrimoniale, pianificazione pensionistica e ottenere tutte le informazioni necessarie per rendere informato decisione.
I migliori auguri.
AW Stites ha ritirato la PCP
Aiutare le persone a comprendere denaro e mercati. Insegnare alle persone come creare un "pensionamento" potenziato e trasformativo e come lavorare online in qualsiasi parte del mondo esiste una rete. (thelaughingretirement.com,)
Studia il mercato che intendi servire. Potrebbe essere una città, una contea o un'area più ampia. Per comprendere la potenziale domanda di prestito nella propria area di mercato, esaminare i dati demografici (ovvero le caratteristiche della popolazione dell'area, in particolare l'età e il reddito) e identificare i potenziali clienti aziendali.Identifica il regolatore statale delle picc...
Cara Andria, grazie per la domanda.
Un rappresentante registrato è una persona che ha superato i test necessari per vendere titoli.
Puoi definirti un consulente finanziario senza alcuna formazione o istruzione specializzata.
Il rappresentante finanziario è un titolo utilizzato da un numero sempre maggiore di venditori di compagnie assicurative per legarsi ad altri servizi finanziari più popolari.
Quello di cui penso tu stia chiedendo è il Consulente per gli investimenti o IAR - Rappresentante del Consulente per gli investimenti. Questa persona ha uno standard fiduciario più elevato, per educazione, test e standard a cui saranno tenuti in caso di controversia.
Mentre la legge non definisce lo IAR un "fiduciario", ma la Corte Suprema ha dichiarato che in realtà sono fiduciari. Inoltre un PCP è un "fiduciario".
Un fiduciario ha l'onere aggiuntivo di mettere al primo posto le tue esigenze o porre tutte le domande necessarie per scoprire ciò di cui hai bisogno in modo che possano mettere le tue esigenze al di sopra del loro desiderio di venderti qualcosa.
La vostra AF, o consulente finanziario, non ha questo onere, sebbene la società che ha assunto l'agente assicurativo o il venditore di fondi comuni dirà di sì. Il rappresentante finanziario non si assume tale onere, ma in realtà, si trasporta il peso che dice "attenzione dell'acquirente".
Come in tutte le cose, ci sono buoni venditori e poveri venditori. Puoi trovare una persona che non è fiduciaria ma che istintivamente mette i tuoi bisogni di fronte ai propri.
Ma quando stai pensando di lavorare con qualcuno, chiedi qual è la loro formazione e quali sono le loro designazioni. Questo ti dirà molto su di loro, cosa fanno, come lo fanno e dove ti trovi nella loro gerarchia di vendite.
Infine, ricordate questo: un venditore di assicurazioni di solito vede l'assicurazione come la fine di tutti e tutti i prodotti. È tutto ciò che sanno. L'assicurazione risolverà i tuoi problemi di pensionamento, investimenti, vita, morte, università e cosa hai.
La persona che investe è allo stesso modo: gli investimenti possono fare tutto. Trova una persona che lavora a pagamento: chi è uno IAR e chi viene altamente raccomandato per ciò che devi fare e che è formato in assicurazioni, investimenti, tasse, pianificazione patrimoniale, pianificazione pensionistica e ottenere tutte le informazioni necessarie per rendere informato decisione.
I migliori auguri.
AW Stites ha ritirato la PCP
Aiutare le persone a comprendere denaro e mercati. Insegnare alle persone come creare un "pensionamento" potenziato e trasformativo e come lavorare online in qualsiasi parte del mondo esiste una rete. (thelaughingretirement.com,)