Per disporre di un saldo di cassa dinamico, è sufficiente modellare il business così com'è e lasciare che il saldo di cassa di fine periodo sia derivato dalla liquidità di inizio periodo più denaro dalle operazioni, denaro dalle attività di investimento e denaro dalle attività di finanziamento. Per le aziende in crescita è possibile incorrere in saldi di cassa negativi prima che la società abbia un margine lordo o un flusso di cassa positivo, nel qual caso è possibile assumere un debito o bilanciare finanziamenti per colmare questa carenza di liquidità.

Il modo per imporre un livello fisso è tramite uno sweep di cassa. Sottrarre il presupposto del saldo di cassa fisso dal saldo di inizio periodo, quindi sottrarre liquidità prevista dalle operazioni, liquidità dagli investimenti e rimborsi finanziari obbligatori (secondo il programma del debito). Ora, se c'è una carenza, introdurre una struttura di revolver che verrà tirata giù per ottenere l'equilibrio al livello richiesto. Quindi fai uno sweep per i dividendi in azioni (come questo sarà modellato dipenderà dai tipi di azioni nella tua struttura di capitale). Quando c'è un surplus di cassa, il modello per il revolver deve essere pagato prima in modo tale da mantenere il saldo fisso, se c'è un surplus residuo dopo il rimborso del revolver (ovvero il revolver è completamente rimborsato) modellare questo surplus come pagamento di dividendi.