Quanto rendimento annuo è un rendimento decente da un pianificatore finanziario?
Risposte
05/13/2024
Hach
Prima di tutto, la mia risposta non dovrebbe essere una consulenza finanziaria personale per te. È solo a scopo educativo ed è un esempio. Detto ciò:
Dipende completamente dai tipi di investimenti in cui ti troverai. Il tuo CFP non dovrebbe prometterti alcun rendimento, ma probabilmente inizierà dicendo che il mercato azionario (S&P 500) ha avuto circa un 8- 10% di rendimento annuo per tutta la sua durata. (A seconda di quali studi credi)
A un famoso conduttore radiofonico con uno spettacolo finanziario chiamato "Dave Ramsey" piace dire che i titoli di crescita tornano al 12% all'anno, ma la maggior parte dei professionisti finanziari non è d'accordo con lui.
Ho alcuni amici che gestiscono un'attività di trading di futures su materie prime, non confronteranno i loro rendimenti con l'S & P 500, perché non è il mercato in cui si trovano. Non avrebbe senso confrontare la loro attività con le azioni, quando non lo sono ' t azioni commerciali.
Un CFP che afferma di poter battere l'S & P 500 a lungo termine non è etico nei tuoi confronti. Potrebbe essere molto probabile che possa farlo, ma la sua designazione CFP significa che non gli è permesso dirlo. Se qualcuno ti promette un ritorno, allora non sono etici. È una pratica fraudolenta per una PCP o una RIA promettere in ogni modo rendimenti ai clienti.
Se ti danno un rendimento medio dell'8% all'anno e fanno parte di un portafoglio azionario a lungo termine, allora va bene. Se sei troppo rischioso con il tuo account, dovresti aspettarti un rendimento più elevato.
Se stai cercando di essere molto sicuro e sei preoccupato per il rischio nel tuo portafoglio, un rendimento annuo del 4% sarebbe fantastico.
I CD bancari non hanno praticamente alcun rischio, ma restituiscono l'1%. Se avessi un cliente che aveva davvero paura di perdere denaro, potrei mettere gran parte del suo portafoglio in CD o obbligazioni molto sicure per proteggerli.
Ho due filosofie che sono invitate a questa domanda:Sei una persona in cui frequenti l'università per la tua laurea, e sei un professionista in cui hai conseguito la tua ultima laureaMai in programma di prendere in prestito più di $ 27,000 per ottenere una laurea (totale dei prestiti pianificati nel corso dei quattro anni)Se Amherst e Williams (che forniscono un generoso aiuto finanziario) sta...
Prima di tutto, la mia risposta non dovrebbe essere una consulenza finanziaria personale per te. È solo a scopo educativo ed è un esempio. Detto ciò:
Dipende completamente dai tipi di investimenti in cui ti troverai. Il tuo CFP non dovrebbe prometterti alcun rendimento, ma probabilmente inizierà dicendo che il mercato azionario (S&P 500) ha avuto circa un 8- 10% di rendimento annuo per tutta la sua durata. (A seconda di quali studi credi)
A un famoso conduttore radiofonico con uno spettacolo finanziario chiamato "Dave Ramsey" piace dire che i titoli di crescita tornano al 12% all'anno, ma la maggior parte dei professionisti finanziari non è d'accordo con lui.
Ho alcuni amici che gestiscono un'attività di trading di futures su materie prime, non confronteranno i loro rendimenti con l'S & P 500, perché non è il mercato in cui si trovano. Non avrebbe senso confrontare la loro attività con le azioni, quando non lo sono ' t azioni commerciali.
Un CFP che afferma di poter battere l'S & P 500 a lungo termine non è etico nei tuoi confronti. Potrebbe essere molto probabile che possa farlo, ma la sua designazione CFP significa che non gli è permesso dirlo. Se qualcuno ti promette un ritorno, allora non sono etici. È una pratica fraudolenta per una PCP o una RIA promettere in ogni modo rendimenti ai clienti.
Se ti danno un rendimento medio dell'8% all'anno e fanno parte di un portafoglio azionario a lungo termine, allora va bene. Se sei troppo rischioso con il tuo account, dovresti aspettarti un rendimento più elevato.
Se stai cercando di essere molto sicuro e sei preoccupato per il rischio nel tuo portafoglio, un rendimento annuo del 4% sarebbe fantastico.
I CD bancari non hanno praticamente alcun rischio, ma restituiscono l'1%. Se avessi un cliente che aveva davvero paura di perdere denaro, potrei mettere gran parte del suo portafoglio in CD o obbligazioni molto sicure per proteggerli.