Conosco un amico che lavora in un'azienda multinazionale, con uno stipendio di Rs. 80,000 al mese. Ogni mese va in discoteca, saloni costosi, cenando in ristoranti costosi, comprando vestiti firmati, fa un viaggio di vacanza e paga l'IME di un'auto che porta a saldi bancari si blocca zero al 28 di ogni mese e deve chiedere soldi da i suoi genitori. Non si tratta solo di lei. Molti dei nostri amici affrontano lo stesso problema che il mio amico ha dovuto affrontare. La mancanza di finanziamenti a causa della scelta di uno stile di vita alla moda è uno dei gravi problemi che devono affrontare le giovani generazioni.
I poveri millenari sono quelli che hanno grandi pacchetti di grassi ma alla fine del mese, le loro tasche sono vuote. Questi individui non sanno come incanalare la loro ricchezza. Sono colpiti dalle storie di successo degli imprenditori, ma non sono consapevoli delle difficoltà che hanno fatto per creare ricchezza. Hanno semplicemente interiorizzato la lezione che per mantenere lo stile di vita hanno bisogno di spendere soldi, ma risparmiare denaro per mantenere tale stile di vita è estremamente importante.
La finanza personale non è una scienza. Stiamo svolgendo questa attività fin dall'infanzia quando ottenevamo paghette dai nostri genitori e risparmiavamo quei soldi per comprare cose personali ecc. È molto importante per un individuo fare un uso corretto della ricchezza. Una persona dovrebbe iniziare a pianificare i suoi investimenti, una volta che inizia a guadagnare. Una pianificazione adeguata nel periodo iniziale della carriera di una persona aiuterà una persona a costruire fondi per gli anni successivi. Gli investimenti variano da persona a persona. Dipende dalla capacità di rischio di un individuo. Tutti questi investimenti devono essere orientati agli obiettivi. Alcuni dei modi indicati di seguito sono:
1. Non risparmi abbastanza per il futuro
Disha che lavora come ingegnere del software guadagna circa Rs. 25,000 al mese. Fa anche freelance, da dove ottiene Rs. 10,000 al mese. Quindi il suo reddito mensile totale è Rs. 35,000. Ogni mese trasferisce Rs. 15,000 nel conto bancario secondario a scopo di risparmio. Le sue spese totali sono di Rs. 15,000 e Rs. 5,000 per altre spese varie. I suoi risparmi sono del 42%. Secondo gli esperti del mercato un individuo dovrebbe risparmiare il 20% del tuo stipendio per la pensione.
2. Nessuna gestione del rischio
È molto importante per un individuo acquistare un piano a termine in tenera età. È la protezione di cui tu e la tua famiglia avete bisogno per sopravvivere ai molti alti e bassi della vita. L'acquisto di un piano a termine in giovane età aiuta l'individuo a pagare meno premi. Tuttavia, se si prende un piano a termine in un secondo momento, il premio aumenterà notevolmente.
3. Troppa attenzione agli investimenti a reddito fisso
SIP è un modo sano per investire denaro in un fondo comune. Ti consente di costruire un portafoglio a lungo termine con piccoli investimenti a intervalli regolari riducendo il rischio di volatilità del mercato. È un tipo di investimento in cui un importo fisso viene investito da te per il periodo di tempo specifico che aiuta l'individuo a investire per il futuro.
4. In vacanza senza alcun piano
Riya, che è un vicedirettore che prevede di fare un viaggio di vacanza. Ogni mese mette denaro in fondi liquidi dove i rendimenti sono buoni e la parte migliore può essere ritirata e investita in qualsiasi momento. Se il fondo liquido viene venduto prima delle 2:10, i fondi possono essere accreditati sul conto bancario entro le 1:6. Questo è il modo migliore per parcheggiare gli investimenti per un periodo da XNUMX a XNUMX mesi e il dividendo ricevuto dai fondi comuni di investimento liquidi è esente da imposte.
5. Pagamento delle tasse
Gli investimenti in strumenti di risparmio fiscale non sono una scienza missilistica. Esistono strumenti di risparmio fiscale come ELSS (Equity Linked Saving Scheme), PPF e FDs. Gli investimenti in questi strumenti prendono decisioni finanziarie intelligenti sin dal primo giorno.
Questi sono alcuni dei modi in cui Urban smart può fare investimenti in modo fruttuoso.
È giustamente detto da Benjamin Franklin
'' Attenzione alle piccole spese; una piccola perdita affonderà una grande nave. ''
Il messaggio più ampio dell'articolo che i giovani professionisti spendono troppo e non sono consapevoli dei modi in cui possono capire le priorità e gestire il denaro. Sono influenzati dai colleghi che spendono la maggior parte dei loro stipendi per mantenere lo stile di vita e le apparenze, ma non sono lasciati soldi per risparmiare per il futuro. Non è necessario che le cose prese dai colleghi siano adatte a se stesse. Ogni individuo ha esigenze e desideri diversi e dovrebbe pensare di conseguenza. La finanza personale non è una scienza missilistica, ma può essere gestita da ogni individuo in modo efficiente.
Esistono due modi in cui un'azienda può finanziare la propria attività: capitale proprio o debito. Il capitale proprio può essere definito come il denaro pagato nell'azienda dagli investitori e di solito il proprietario dell'azienda è uno di questi investitori. Finanziamento del debito d'altra parte è il denaro preso in prestito da un finanziatore a un tasso di interesse fisso...
Conosco un amico che lavora in un'azienda multinazionale, con uno stipendio di Rs. 80,000 al mese. Ogni mese va in discoteca, saloni costosi, cenando in ristoranti costosi, comprando vestiti firmati, fa un viaggio di vacanza e paga l'IME di un'auto che porta a saldi bancari si blocca zero al 28 di ogni mese e deve chiedere soldi da i suoi genitori. Non si tratta solo di lei. Molti dei nostri amici affrontano lo stesso problema che il mio amico ha dovuto affrontare. La mancanza di finanziamenti a causa della scelta di uno stile di vita alla moda è uno dei gravi problemi che devono affrontare le giovani generazioni.
I poveri millenari sono quelli che hanno grandi pacchetti di grassi ma alla fine del mese, le loro tasche sono vuote. Questi individui non sanno come incanalare la loro ricchezza. Sono colpiti dalle storie di successo degli imprenditori, ma non sono consapevoli delle difficoltà che hanno fatto per creare ricchezza. Hanno semplicemente interiorizzato la lezione che per mantenere lo stile di vita hanno bisogno di spendere soldi, ma risparmiare denaro per mantenere tale stile di vita è estremamente importante.
La finanza personale non è una scienza. Stiamo svolgendo questa attività fin dall'infanzia quando ottenevamo paghette dai nostri genitori e risparmiavamo quei soldi per comprare cose personali ecc. È molto importante per un individuo fare un uso corretto della ricchezza. Una persona dovrebbe iniziare a pianificare i suoi investimenti, una volta che inizia a guadagnare. Una pianificazione adeguata nel periodo iniziale della carriera di una persona aiuterà una persona a costruire fondi per gli anni successivi. Gli investimenti variano da persona a persona. Dipende dalla capacità di rischio di un individuo. Tutti questi investimenti devono essere orientati agli obiettivi. Alcuni dei modi indicati di seguito sono:
1. Non risparmi abbastanza per il futuro
Disha che lavora come ingegnere del software guadagna circa Rs. 25,000 al mese. Fa anche freelance, da dove ottiene Rs. 10,000 al mese. Quindi il suo reddito mensile totale è Rs. 35,000. Ogni mese trasferisce Rs. 15,000 nel conto bancario secondario a scopo di risparmio. Le sue spese totali sono di Rs. 15,000 e Rs. 5,000 per altre spese varie. I suoi risparmi sono del 42%. Secondo gli esperti del mercato un individuo dovrebbe risparmiare il 20% del tuo stipendio per la pensione.
2. Nessuna gestione del rischio
È molto importante per un individuo acquistare un piano a termine in tenera età. È la protezione di cui tu e la tua famiglia avete bisogno per sopravvivere ai molti alti e bassi della vita. L'acquisto di un piano a termine in giovane età aiuta l'individuo a pagare meno premi. Tuttavia, se si prende un piano a termine in un secondo momento, il premio aumenterà notevolmente.
3. Troppa attenzione agli investimenti a reddito fisso
SIP è un modo sano per investire denaro in un fondo comune. Ti consente di costruire un portafoglio a lungo termine con piccoli investimenti a intervalli regolari riducendo il rischio di volatilità del mercato. È un tipo di investimento in cui un importo fisso viene investito da te per il periodo di tempo specifico che aiuta l'individuo a investire per il futuro.
4. In vacanza senza alcun piano
Riya, che è un vicedirettore che prevede di fare un viaggio di vacanza. Ogni mese mette denaro in fondi liquidi dove i rendimenti sono buoni e la parte migliore può essere ritirata e investita in qualsiasi momento. Se il fondo liquido viene venduto prima delle 2:10, i fondi possono essere accreditati sul conto bancario entro le 1:6. Questo è il modo migliore per parcheggiare gli investimenti per un periodo da XNUMX a XNUMX mesi e il dividendo ricevuto dai fondi comuni di investimento liquidi è esente da imposte.
5. Pagamento delle tasse
Gli investimenti in strumenti di risparmio fiscale non sono una scienza missilistica. Esistono strumenti di risparmio fiscale come ELSS (Equity Linked Saving Scheme), PPF e FDs. Gli investimenti in questi strumenti prendono decisioni finanziarie intelligenti sin dal primo giorno.
Questi sono alcuni dei modi in cui Urban smart può fare investimenti in modo fruttuoso.
È giustamente detto da Benjamin Franklin
'' Attenzione alle piccole spese; una piccola perdita affonderà una grande nave. ''
Il messaggio più ampio dell'articolo che i giovani professionisti spendono troppo e non sono consapevoli dei modi in cui possono capire le priorità e gestire il denaro. Sono influenzati dai colleghi che spendono la maggior parte dei loro stipendi per mantenere lo stile di vita e le apparenze, ma non sono lasciati soldi per risparmiare per il futuro. Non è necessario che le cose prese dai colleghi siano adatte a se stesse. Ogni individuo ha esigenze e desideri diversi e dovrebbe pensare di conseguenza. La finanza personale non è una scienza missilistica, ma può essere gestita da ogni individuo in modo efficiente.