La modellistica finanziaria è un'abilità fondamentale che è quasi obbligatoria per chiunque voglia costruire una carriera nella finanza. È anche importante per chiunque desideri avviare un'attività in proprio e utile anche per i professionisti delle vendite / marketing in quanto risulta utile nell'offerta di progetti, nella determinazione del rimborso / utilità delle campagne, ecc.
Ogni volta che dobbiamo prendere una decisione finanziaria, facciamo una proiezione di ciò che è probabile che sia il ricavo e i costi e sulla base di tali proiezioni, valutiamo se questa è una decisione saggia. In un'analisi del mercato azionario, guardiamo alla performance passata di una società come a un progetto quali sono probabilmente le entrate, i costi e i profitti della società e quindi se dovessimo acquistare, vendere o detenere quella quota.
applicazioni:
Investimenti bancari / ricerca azionaria
Project Finance / Rating del credito
Corporate Finance
Imprenditori / Private Equity
Carriere e aziende rappresentative:
Analista / associato di ricerca:
JP Morgan Chase | Tecnologie cognitive | Morning Star | Integreon | Irevna | Aranca | CRISIL
Socio di fusione e acquisizione:
S&P Global | Ernst & Young | Altre società di consulenza e valutazione
Investment Banking Associate
Bank of America, Merill Lynch | Morgan Stanley | Stella alpina | Wipro BPS
Pianificazione e analisi finanziaria - Junior Manager
Accenture | GENPACT | Hewlett Packard | Assicurazione sulla vita IDBI | Idea International
Equity Research Associate
Soluzioni per le tecnologie cognitive | Capgemini Consulting
Sindacazione del debito - Junior Executive
Servizi finanziari Vivro | KK Capital services | Miscela di servizi finanziari
Panoramica delle carriere di modellistica finanziaria
Le abilità di modellazione di Excel stanno diventando sempre più popolari per gli analisti finanziari che desiderano avanzare nella loro carriera e salire di livello. Le aziende sono sempre più alla ricerca di professionisti in grado di acquisire dati grezzi, organizzarli, formulare ipotesi, prevedere, analizzare e generare raccomandazioni e approfondimenti. Mentre questo tipo di analisi è stato tradizionalmente associato alle carriere di investment banking, sta diventando sempre più diffuso e dovrebbe essere considerato un insieme di competenze di base per più lavori finanziari. Questa guida esaminerà un elenco delle 10 migliori carriere di modellazione finanziaria nel settore.
Elenco delle 10 migliori carriere di modellazione finanziaria:
# 1 Investment banking
L'investment banking è in genere considerato la carriera di modellistica finanziaria originale. I banchieri di investimento costruiscono abitualmente modelli di Excel per valorizzare le società per fusioni e acquisizioni (fusioni e acquisizioni), raccolta di capitali (debito, azioni, offerte pubbliche iniziali, offerte successive, ecc.) E mandati di consulenza. I loro clienti includono grandi aziende pubbliche, società di private equity, società private, istituzioni e governi di tutto il mondo. Come analista o associato di investment banking, trascorrerai la maggior parte del tuo tempo a costruire modelli complessi in Excel.
# 2 Ricerca azionaria
Analisti e soci di ricerca azionaria trascorrono molto tempo in Excel. Spesso si occupano di costruire modelli finanziari, eseguire analisi aziendali e ricercare un settore. Tutto questo lavoro si presenta sotto forma di un rapporto che viene inviato ai clienti della banca che lo utilizzano per decidere se investire in una sicurezza pubblica o meno. Poiché i professionisti della ricerca azionaria impiegano così tanto tempo ad analizzare le aziende, trascorrono naturalmente molto tempo in Excel a creare modelli. Questo è un altro percorso professionale che richiede davvero troppo competenze di Excel.
# 3 Pianificazione e analisi finanziaria (FP&A)
Fondamentalmente tutte le grandi società operative hanno un dipartimento chiamato pianificazione e analisi finanziaria (FP&A). Il gruppo è responsabile della previsione delle prestazioni dell'azienda, del confronto con i risultati effettivi e del monitoraggio del flusso di cassa dell'azienda. Analisti, dirigenti e direttori dei dipartimenti FP&A devono eseguire complesse modellazioni e analisi finanziarie per garantire che l'azienda sia ben finanziata e possa pianificare il futuro. Inoltre, attribuiscono grande importanza alla valutazione e alla valutazione delle prestazioni.
# 4 Sviluppo aziendale
I gruppi di sviluppo aziendale di solito esistono solo in società molto grandi (di solito pubbliche). Questi professionisti sono responsabili di fusioni, acquisizioni, cessioni e raccolta di capitali per l'azienda. Sono la controparte dei banchieri di investimento, che di solito lavorano a stretto contatto con loro nelle transazioni. Per gestire queste transazioni, i professionisti di Cor Dev devono possedere ottime capacità di modellizzazione finanziaria. In alcuni casi, fanno affidamento sui banchieri per costruire i modelli, ma in molti casi li costruiscono da soli o usando un modello aziendale.
# 5 Private equity
Il private equity (PE) è indicato come "lato acquisti" (rispetto all'investment banking che è "lato vendita") in quanto acquisiscono attività e le detengono a lungo. I professionisti del private equity di solito costruiscono fogli di calcolo per un buyout con leva finanziaria (LBO), che richiede una modellizzazione complessa della struttura del capitale. L'idea è quella di utilizzare il maggior debito possibile (leva) per aumentare il tasso di rendimento interno (IRR) con leva per la transazione. Mentre i lavori di private equity sono meno comuni da trovare, quelli che lavorano nel settore trascorrono molto tempo sulla modellistica finanziaria.
# 6 Capitale di rischio
Le imprese di capitali di rischio (FC) effettuano investimenti in fase iniziale in società ad alta crescita e talvolta utilizzano modelli finanziari per stimare il valore delle imprese. Dal momento che le aziende in cui investono sono in uno stato così precoce, non sempre usano i modelli, ma troverai sicuramente casi in cui lo fanno. L'approccio qui è quello di concentrarsi sulle opportunità di mercato (dimensioni del mercato potenziale) e sull'economia unitaria delle imprese (qual è il modello di entrate, la struttura dei costi, ecc.). Questo tipo di modellizzazione finanziaria si concentra spesso sul tasso di combustione dell'azienda (il tasso con cui perde denaro) a breve termine.
# 7 Banca commerciale
I professionisti che lavorano nell'investment banking di solito non realizzano modelli a tre estratti conto o modelli finanziari DCF (Discounted Cash Flow). Invece, di solito analizzano la capacità dell'azienda di servire il debito e soddisfare le metriche di credito e le alleanze del creditore. Le buone competenze di Excel sono sicuramente una risorsa nelle carriere delle banche commerciali, ma il lavoro non richiede il massimo grado di complessità.
# 8 Sviluppo immobiliare
Gli sviluppatori immobiliari devono costruire modelli molto dettagliati per determinare quanto sia redditizio un progetto di sviluppo immobiliare. Ciò richiede la creazione di un'analisi del flusso di cassa tradizionale e il calcolo del tasso di rendimento interno (IRR) del progetto. Questa analisi deve anche tenere conto del grado di leva finanziaria e del finanziamento bancario necessari per completare lo sviluppo. Se hai intenzione di avere una carriera da junior a medio livello con uno sviluppatore, avrai bisogno di solide capacità di modellazione finanziaria.
# 9 Finanziamento mezzanino
I finanziatori del mezzanino forniscono capitale che si colloca tra debito ed equità nella pila di capitali di un'azienda. Assumono più rischi rispetto ai finanziatori tradizionali, ma assumono meno rischi rispetto agli investitori in azioni ordinarie. Al fine di valutare opportunità e affari, devono costruire modelli di valutazione che tengano conto sia del debito sia delle caratteristiche patrimoniali dei loro investimenti. Molte società finanziarie mezzanine riceveranno warrant in un'azienda, che può convertirsi in azioni e deve essere presa in considerazione nella loro analisi.
# 10 Startup
Chiunque esegua una startup deve disporre di un modello operativo che preveda le entrate, le spese e il flusso di cassa dell'azienda nel futuro. Poiché le startup di solito bruciano denaro nei loro primi anni, è particolarmente importante assicurarsi che la compagnia abbia abbastanza pista per sopravvivere prima del prossimo round di finanziamento. La responsabilità della modellistica finanziaria in una startup di solito ricade sulle spalle dei fondatori, del CFO o di chiunque gestisca il team finanziario.
FMVA - Certificazione di carriera di modellistica finanziaria
Per accelerare una qualsiasi delle carriere di modellazione finanziaria di cui sopra può essere utile avere una designazione formale. Questo dimostra ai datori di lavoro che hai le competenze che stanno cercando e in grado di fornire il tipo di analisi che vogliono che tu esegua il primo giorno.
Modellistica finanziaria per investimenti bancari
Goldman Sachs
JP Morgan
Bank of America Merrill Lynch
Partner di Evercore
Citibank
Morgan Stanley
Credit Suisse
Deutsche Bank
HSBC
Barclays Capital
BNP Paribas
Nomura
RBC
Offerte di lavoro relative a modelli finanziari - Elenco delle agenzie di rating del credito globali
Moody
Standard & Poor's
Fitch
Egan-Jones
DBRS
AM Best
Japan Credit Rating Agency Limited
Rating e informazioni sugli investimenti inc
LACE Financial
Realpoint LLC
Offerte di lavoro relative a modelli finanziari - Elenco delle agenzie di rating del credito - India
Crisil Limited
Bureau India Limited
Fitch Voti India Private Ltd.
Equifax
Credit Analysis & Research Ltd
ICRA Limited
ONICRA
Servizi di informazione creditizia di alto livello
Agenzia di rating per le PMI dell'India Ltd
Valutazioni in muratura India Private Ltd
Lavori di modellistica finanziaria - Elenco delle società di analisi
Nell'ordine di preferenza,Livemint - Di proprietà di Hindustan Times, il layout e il design del sito Web sono ottimi con contenuti solidi. Si concentra su economia e industria con alcuni commenti politici. La loro scrittura e commenti sono presentati con statistiche, grafici e immagini per fare argomenti più conclusivi, che mi piacciono di più.Business-standard: Maggiore attenzione ai mercati,...
Vantaggi
La modellistica finanziaria è un'abilità fondamentale che è quasi obbligatoria per chiunque voglia costruire una carriera nella finanza. È anche importante per chiunque desideri avviare un'attività in proprio e utile anche per i professionisti delle vendite / marketing in quanto risulta utile nell'offerta di progetti, nella determinazione del rimborso / utilità delle campagne, ecc.
Ogni volta che dobbiamo prendere una decisione finanziaria, facciamo una proiezione di ciò che è probabile che sia il ricavo e i costi e sulla base di tali proiezioni, valutiamo se questa è una decisione saggia. In un'analisi del mercato azionario, guardiamo alla performance passata di una società come a un progetto quali sono probabilmente le entrate, i costi e i profitti della società e quindi se dovessimo acquistare, vendere o detenere quella quota.
applicazioni:
Investimenti bancari / ricerca azionaria
Project Finance / Rating del credito
Corporate Finance
Imprenditori / Private Equity
Carriere e aziende rappresentative:
Analista / associato di ricerca:
JP Morgan Chase | Tecnologie cognitive | Morning Star | Integreon | Irevna | Aranca | CRISIL
Socio di fusione e acquisizione:
S&P Global | Ernst & Young | Altre società di consulenza e valutazione
Investment Banking Associate
Bank of America, Merill Lynch | Morgan Stanley | Stella alpina | Wipro BPS
Pianificazione e analisi finanziaria - Junior Manager
Accenture | GENPACT | Hewlett Packard | Assicurazione sulla vita IDBI | Idea International
Equity Research Associate
Soluzioni per le tecnologie cognitive | Capgemini Consulting
Sindacazione del debito - Junior Executive
Servizi finanziari Vivro | KK Capital services | Miscela di servizi finanziari
Panoramica delle carriere di modellistica finanziaria
Le abilità di modellazione di Excel stanno diventando sempre più popolari per gli analisti finanziari che desiderano avanzare nella loro carriera e salire di livello. Le aziende sono sempre più alla ricerca di professionisti in grado di acquisire dati grezzi, organizzarli, formulare ipotesi, prevedere, analizzare e generare raccomandazioni e approfondimenti. Mentre questo tipo di analisi è stato tradizionalmente associato alle carriere di investment banking, sta diventando sempre più diffuso e dovrebbe essere considerato un insieme di competenze di base per più lavori finanziari. Questa guida esaminerà un elenco delle 10 migliori carriere di modellazione finanziaria nel settore.
Elenco delle 10 migliori carriere di modellazione finanziaria:
# 1 Investment banking
L'investment banking è in genere considerato la carriera di modellistica finanziaria originale. I banchieri di investimento costruiscono abitualmente modelli di Excel per valorizzare le società per fusioni e acquisizioni (fusioni e acquisizioni), raccolta di capitali (debito, azioni, offerte pubbliche iniziali, offerte successive, ecc.) E mandati di consulenza. I loro clienti includono grandi aziende pubbliche, società di private equity, società private, istituzioni e governi di tutto il mondo. Come analista o associato di investment banking, trascorrerai la maggior parte del tuo tempo a costruire modelli complessi in Excel.
# 2 Ricerca azionaria
Analisti e soci di ricerca azionaria trascorrono molto tempo in Excel. Spesso si occupano di costruire modelli finanziari, eseguire analisi aziendali e ricercare un settore. Tutto questo lavoro si presenta sotto forma di un rapporto che viene inviato ai clienti della banca che lo utilizzano per decidere se investire in una sicurezza pubblica o meno. Poiché i professionisti della ricerca azionaria impiegano così tanto tempo ad analizzare le aziende, trascorrono naturalmente molto tempo in Excel a creare modelli. Questo è un altro percorso professionale che richiede davvero troppo competenze di Excel.
# 3 Pianificazione e analisi finanziaria (FP&A)
Fondamentalmente tutte le grandi società operative hanno un dipartimento chiamato pianificazione e analisi finanziaria (FP&A). Il gruppo è responsabile della previsione delle prestazioni dell'azienda, del confronto con i risultati effettivi e del monitoraggio del flusso di cassa dell'azienda. Analisti, dirigenti e direttori dei dipartimenti FP&A devono eseguire complesse modellazioni e analisi finanziarie per garantire che l'azienda sia ben finanziata e possa pianificare il futuro. Inoltre, attribuiscono grande importanza alla valutazione e alla valutazione delle prestazioni.
# 4 Sviluppo aziendale
I gruppi di sviluppo aziendale di solito esistono solo in società molto grandi (di solito pubbliche). Questi professionisti sono responsabili di fusioni, acquisizioni, cessioni e raccolta di capitali per l'azienda. Sono la controparte dei banchieri di investimento, che di solito lavorano a stretto contatto con loro nelle transazioni. Per gestire queste transazioni, i professionisti di Cor Dev devono possedere ottime capacità di modellizzazione finanziaria. In alcuni casi, fanno affidamento sui banchieri per costruire i modelli, ma in molti casi li costruiscono da soli o usando un modello aziendale.
# 5 Private equity
Il private equity (PE) è indicato come "lato acquisti" (rispetto all'investment banking che è "lato vendita") in quanto acquisiscono attività e le detengono a lungo. I professionisti del private equity di solito costruiscono fogli di calcolo per un buyout con leva finanziaria (LBO), che richiede una modellizzazione complessa della struttura del capitale. L'idea è quella di utilizzare il maggior debito possibile (leva) per aumentare il tasso di rendimento interno (IRR) con leva per la transazione. Mentre i lavori di private equity sono meno comuni da trovare, quelli che lavorano nel settore trascorrono molto tempo sulla modellistica finanziaria.
# 6 Capitale di rischio
Le imprese di capitali di rischio (FC) effettuano investimenti in fase iniziale in società ad alta crescita e talvolta utilizzano modelli finanziari per stimare il valore delle imprese. Dal momento che le aziende in cui investono sono in uno stato così precoce, non sempre usano i modelli, ma troverai sicuramente casi in cui lo fanno. L'approccio qui è quello di concentrarsi sulle opportunità di mercato (dimensioni del mercato potenziale) e sull'economia unitaria delle imprese (qual è il modello di entrate, la struttura dei costi, ecc.). Questo tipo di modellizzazione finanziaria si concentra spesso sul tasso di combustione dell'azienda (il tasso con cui perde denaro) a breve termine.
# 7 Banca commerciale
I professionisti che lavorano nell'investment banking di solito non realizzano modelli a tre estratti conto o modelli finanziari DCF (Discounted Cash Flow). Invece, di solito analizzano la capacità dell'azienda di servire il debito e soddisfare le metriche di credito e le alleanze del creditore. Le buone competenze di Excel sono sicuramente una risorsa nelle carriere delle banche commerciali, ma il lavoro non richiede il massimo grado di complessità.
# 8 Sviluppo immobiliare
Gli sviluppatori immobiliari devono costruire modelli molto dettagliati per determinare quanto sia redditizio un progetto di sviluppo immobiliare. Ciò richiede la creazione di un'analisi del flusso di cassa tradizionale e il calcolo del tasso di rendimento interno (IRR) del progetto. Questa analisi deve anche tenere conto del grado di leva finanziaria e del finanziamento bancario necessari per completare lo sviluppo. Se hai intenzione di avere una carriera da junior a medio livello con uno sviluppatore, avrai bisogno di solide capacità di modellazione finanziaria.
# 9 Finanziamento mezzanino
I finanziatori del mezzanino forniscono capitale che si colloca tra debito ed equità nella pila di capitali di un'azienda. Assumono più rischi rispetto ai finanziatori tradizionali, ma assumono meno rischi rispetto agli investitori in azioni ordinarie. Al fine di valutare opportunità e affari, devono costruire modelli di valutazione che tengano conto sia del debito sia delle caratteristiche patrimoniali dei loro investimenti. Molte società finanziarie mezzanine riceveranno warrant in un'azienda, che può convertirsi in azioni e deve essere presa in considerazione nella loro analisi.
# 10 Startup
Chiunque esegua una startup deve disporre di un modello operativo che preveda le entrate, le spese e il flusso di cassa dell'azienda nel futuro. Poiché le startup di solito bruciano denaro nei loro primi anni, è particolarmente importante assicurarsi che la compagnia abbia abbastanza pista per sopravvivere prima del prossimo round di finanziamento. La responsabilità della modellistica finanziaria in una startup di solito ricade sulle spalle dei fondatori, del CFO o di chiunque gestisca il team finanziario.
FMVA - Certificazione di carriera di modellistica finanziaria
Per accelerare una qualsiasi delle carriere di modellazione finanziaria di cui sopra può essere utile avere una designazione formale. Questo dimostra ai datori di lavoro che hai le competenze che stanno cercando e in grado di fornire il tipo di analisi che vogliono che tu esegua il primo giorno.
Modellistica finanziaria per investimenti bancari
Offerte di lavoro relative a modelli finanziari - Elenco delle agenzie di rating del credito globali
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Lavori di modellistica finanziaria - Elenco delle società di analisi