Quali processi utilizzate per creare report di analisi finanziaria?
Risposte
11/21/2024
Merth Woytek
1. Panoramica dell'azienda o sintesi:
Simile alla stesura di un piano aziendale, un'analisi finanziaria è un modo per gli investitori (o per i nuovi arrivati alla tua azienda) di capire chi sei e cosa fai. Questa panoramica dovrebbe includere aspetti del business, nonché un'istantanea del settore, le motivazioni dell'azienda e una comprensione di come l'azienda si accumula con i suoi concorrenti.
Questa panoramica dovrebbe includere anche un elenco degli obiettivi del rapporto e un glossario dei termini finanziari in modo che chiunque legga il rapporto possa capirlo facilmente.
2. Tesi di investimento:
Spolvera le tue vecchie carte inglesi dal college, è tempo di scrivere un'altra dichiarazione di tesi. In un'analisi finanziaria, la tesi di investimento copre gli aspetti positivi e negativi dell'azienda come investimento immobiliare.
Questa sezione può anche includere un'analisi fondamentale, che è una visione più approfondita della redditività complessiva dell'azienda come investimento. L'analisi fondamentale in genere include fattori specifici dell'azienda (ad es. Capacità di gestione, stabilità finanziaria) nonché fattori specifici del settore (ad es. Condizioni economiche generali, prospettive del settore).
3. Risorse e metodi di raccolta dei dati:
Questa sezione dovrebbe elencare tutte le risorse utilizzate per generare i risultati nel rapporto. Simile a un term paper, dovrebbero essere menzionate tutte le vostre fonti, compresi i vostri documenti (ad es. Bilanci, costi operativi, rapporti di inventario, ecc.). Dovrebbero essere citate anche eventuali fonti esterne, come riviste o articoli di settore.
Anche il modo in cui hai raccolto i dati nel rapporto è importante. Non solo devi registrare la fonte dei tuoi dati, ma dovresti anche notare la metodologia della fonte per la raccolta dei dati in primo luogo. Si tratta di un'attività che richiede tempo ma necessaria che aiuta chiunque legga il documento a comprendere appieno tutte le ipotesi su cui si basano i dati.
4. Eventi finanziari significativi:
Rivedi il tuo libro mastro per il periodo di tempo passato che stai utilizzando per estrapolare i dati futuri e prendere nota di eventuali eventi significativi che potrebbero avere avuto un impatto importante sulle tue finanze in questo periodo di tempo. Questi possono essere eventi positivi o negativi, ma devono essere annotati in modo tale che le discrepanze siano spiegate in anticipo e, si spera, abbiano un impatto minimo sul rapporto in generale.
5. Valutazione:
Questo è davvero il punto cruciale del rendiconto finanziario. Pertanto, la valutazione della società dovrebbe essere la più solida e accuratamente studiata. Fondamentalmente, la valutazione di una società è definita come un valore determinato in modo indipendente per il titolo della società accoppiato con un confronto di questo valore con l'attuale prezzo di mercato.
La valutazione può essere ottenuta utilizzando uno dei tre metodi seguenti:
Analisi dei flussi di cassa scontati: Questo metodo richiede l'utilizzo di future proiezioni di flussi di cassa gratuiti e la loro attualizzazione utilizzando un costo medio ponderato del capitale per arrivare al valore attuale. Tale valore viene quindi utilizzato per valutare se si tratta di un buon investimento. Se l'analisi DCF è superiore al costo corrente, l'investimento è considerato buono.
Valore relativo: Questo metodo tiene conto dei rendiconti finanziari dei concorrenti dell'azienda per verificare se l'attuale costo di investimento è in linea con i suoi pari. Il rapporto Enterprise e il rapporto prezzo / utili sono due equazioni spesso utilizzate per determinare il valore relativo.
Analisi del valore contabile: Il valore contabile è definito come l'esborso iniziale per un investimento. Confrontando il valore contabile con il valore di mercato, è possibile determinare se le azioni della società sono sovra o sottovalutate.
6. Rischi chiave:
Qualsiasi e tutti i fattori che potrebbero essere classificati come un rischio dovrebbero essere inclusi in questa sezione. I fattori di rischio sono definiti come qualsiasi cosa che potrebbe avere un impatto negativo sulla valutazione della società a breve o lungo termine. Una società farmaceutica che perde un brevetto di droga o una società tecnologica che lancia il suo unico prodotto sono esempi di fattori che possono avere un impatto negativo sul valore di una società come investimento.
Possono essere considerati anche fattori esterni, tra cui le tendenze del settore, il governo societario o il clima normativo del settore.
Ignorare i rischi legittimi o fingere che non esistano non aiuterà te o la tua organizzazione a lungo termine. Gli investitori sono alla ricerca di un buon investimento con un ROI previsto che renda l'esborso iniziale di denaro una mossa intelligente. Se speri di "ingannare" gli investitori semplicemente fingendo che non vi siano rischi intrinseci, tu e la tua organizzazione potete venir fuori come, nella migliore delle ipotesi, ingenui rispetto alla situazione attuale o, nella peggiore dei casi, non etici e non trasparenti.
7. Risultati dettagliati:
Come avrete intuito, questa sezione include informazioni molto specifiche sui rendimenti degli investimenti, bilanci e rapporti di produttività. Può anche includere diverse interpretazioni di questi risultati attraverso l'uso di grafici a torta, grafici o altre illustrazioni che possono rendere i dati facili da capire.
Dal punto di vista di un investitore e / o creditore, i rapporti più importanti da includere sono quelli che misurano la solvibilità della tua organizzazione. Gli indici di liquidità, leva finanziaria e redditività sono i più importanti per gli investitori. Questi rapporti possono essere confrontati con quelli del settore per esaminare ulteriormente le prestazioni dell'azienda.
8. Riepilogo e riepilogo:
Tutto ciò che viene presentato nell'analisi finanziaria dovrebbe essere facilmente e accuratamente riassunto, fornendo all'investitore un riepilogo dei punti chiave. In primo luogo, vuoi evidenziare i principali fattori di crescita che hai già dichiarato (ovvero il motivo per cui la tua azienda è un investimento intelligente), affermando onestamente qualsiasi fattore di rischio che potrebbe rivelarsi un ostacolo.
Prenditi il tuo tempo quando conduci le tue analisi finanziarie e non aver paura di chiedere aiuto. Una delle funzioni principali di un analista finanziario è quella di rivedere le società, dare un'occhiata alle performance passate e attuali e generare una descrizione accurata della situazione finanziaria della società. Un fattore chiave in questo processo è anche quello di evidenziare come gli elementi influenzano positivamente e negativamente la redditività degli investimenti di un'azienda.
Ho appena fatto una ricerca su Google e ottenuto il seguente:https://www.srei.com/public-fina...Un istituto finanziario deve soddisfare i seguenti requisiti per ottenere uno status PFI: -• Una società o una società dovrebbe essere costituita in base a un atto speciale o al Companies Act, in quanto atto centrale;• L'attività principale dell'azienda dovrebbe essere il finanziamento industria...
1. Panoramica dell'azienda o sintesi:
Simile alla stesura di un piano aziendale, un'analisi finanziaria è un modo per gli investitori (o per i nuovi arrivati alla tua azienda) di capire chi sei e cosa fai. Questa panoramica dovrebbe includere aspetti del business, nonché un'istantanea del settore, le motivazioni dell'azienda e una comprensione di come l'azienda si accumula con i suoi concorrenti.
Questa panoramica dovrebbe includere anche un elenco degli obiettivi del rapporto e un glossario dei termini finanziari in modo che chiunque legga il rapporto possa capirlo facilmente.
2. Tesi di investimento:
Spolvera le tue vecchie carte inglesi dal college, è tempo di scrivere un'altra dichiarazione di tesi. In un'analisi finanziaria, la tesi di investimento copre gli aspetti positivi e negativi dell'azienda come investimento immobiliare.
Questa sezione può anche includere un'analisi fondamentale, che è una visione più approfondita della redditività complessiva dell'azienda come investimento. L'analisi fondamentale in genere include fattori specifici dell'azienda (ad es. Capacità di gestione, stabilità finanziaria) nonché fattori specifici del settore (ad es. Condizioni economiche generali, prospettive del settore).
3. Risorse e metodi di raccolta dei dati:
Questa sezione dovrebbe elencare tutte le risorse utilizzate per generare i risultati nel rapporto. Simile a un term paper, dovrebbero essere menzionate tutte le vostre fonti, compresi i vostri documenti (ad es. Bilanci, costi operativi, rapporti di inventario, ecc.). Dovrebbero essere citate anche eventuali fonti esterne, come riviste o articoli di settore.
Anche il modo in cui hai raccolto i dati nel rapporto è importante. Non solo devi registrare la fonte dei tuoi dati, ma dovresti anche notare la metodologia della fonte per la raccolta dei dati in primo luogo. Si tratta di un'attività che richiede tempo ma necessaria che aiuta chiunque legga il documento a comprendere appieno tutte le ipotesi su cui si basano i dati.
4. Eventi finanziari significativi:
Rivedi il tuo libro mastro per il periodo di tempo passato che stai utilizzando per estrapolare i dati futuri e prendere nota di eventuali eventi significativi che potrebbero avere avuto un impatto importante sulle tue finanze in questo periodo di tempo. Questi possono essere eventi positivi o negativi, ma devono essere annotati in modo tale che le discrepanze siano spiegate in anticipo e, si spera, abbiano un impatto minimo sul rapporto in generale.
5. Valutazione:
Questo è davvero il punto cruciale del rendiconto finanziario. Pertanto, la valutazione della società dovrebbe essere la più solida e accuratamente studiata. Fondamentalmente, la valutazione di una società è definita come un valore determinato in modo indipendente per il titolo della società accoppiato con un confronto di questo valore con l'attuale prezzo di mercato.
La valutazione può essere ottenuta utilizzando uno dei tre metodi seguenti:
Analisi dei flussi di cassa scontati: Questo metodo richiede l'utilizzo di future proiezioni di flussi di cassa gratuiti e la loro attualizzazione utilizzando un costo medio ponderato del capitale per arrivare al valore attuale. Tale valore viene quindi utilizzato per valutare se si tratta di un buon investimento. Se l'analisi DCF è superiore al costo corrente, l'investimento è considerato buono.
Valore relativo: Questo metodo tiene conto dei rendiconti finanziari dei concorrenti dell'azienda per verificare se l'attuale costo di investimento è in linea con i suoi pari. Il rapporto Enterprise e il rapporto prezzo / utili sono due equazioni spesso utilizzate per determinare il valore relativo.
Analisi del valore contabile: Il valore contabile è definito come l'esborso iniziale per un investimento. Confrontando il valore contabile con il valore di mercato, è possibile determinare se le azioni della società sono sovra o sottovalutate.
6. Rischi chiave:
Qualsiasi e tutti i fattori che potrebbero essere classificati come un rischio dovrebbero essere inclusi in questa sezione. I fattori di rischio sono definiti come qualsiasi cosa che potrebbe avere un impatto negativo sulla valutazione della società a breve o lungo termine. Una società farmaceutica che perde un brevetto di droga o una società tecnologica che lancia il suo unico prodotto sono esempi di fattori che possono avere un impatto negativo sul valore di una società come investimento.
Possono essere considerati anche fattori esterni, tra cui le tendenze del settore, il governo societario o il clima normativo del settore.
Ignorare i rischi legittimi o fingere che non esistano non aiuterà te o la tua organizzazione a lungo termine. Gli investitori sono alla ricerca di un buon investimento con un ROI previsto che renda l'esborso iniziale di denaro una mossa intelligente. Se speri di "ingannare" gli investitori semplicemente fingendo che non vi siano rischi intrinseci, tu e la tua organizzazione potete venir fuori come, nella migliore delle ipotesi, ingenui rispetto alla situazione attuale o, nella peggiore dei casi, non etici e non trasparenti.
7. Risultati dettagliati:
Come avrete intuito, questa sezione include informazioni molto specifiche sui rendimenti degli investimenti, bilanci e rapporti di produttività. Può anche includere diverse interpretazioni di questi risultati attraverso l'uso di grafici a torta, grafici o altre illustrazioni che possono rendere i dati facili da capire.
Dal punto di vista di un investitore e / o creditore, i rapporti più importanti da includere sono quelli che misurano la solvibilità della tua organizzazione. Gli indici di liquidità, leva finanziaria e redditività sono i più importanti per gli investitori. Questi rapporti possono essere confrontati con quelli del settore per esaminare ulteriormente le prestazioni dell'azienda.
8. Riepilogo e riepilogo:
Tutto ciò che viene presentato nell'analisi finanziaria dovrebbe essere facilmente e accuratamente riassunto, fornendo all'investitore un riepilogo dei punti chiave. In primo luogo, vuoi evidenziare i principali fattori di crescita che hai già dichiarato (ovvero il motivo per cui la tua azienda è un investimento intelligente), affermando onestamente qualsiasi fattore di rischio che potrebbe rivelarsi un ostacolo.
Prenditi il tuo tempo quando conduci le tue analisi finanziarie e non aver paura di chiedere aiuto. Una delle funzioni principali di un analista finanziario è quella di rivedere le società, dare un'occhiata alle performance passate e attuali e generare una descrizione accurata della situazione finanziaria della società. Un fattore chiave in questo processo è anche quello di evidenziare come gli elementi influenzano positivamente e negativamente la redditività degli investimenti di un'azienda.